三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数ファンド・豪ドルコースを検証

公開日: : 国際株式

三井住友アセットマネジメントの「三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数ファンド・豪ドルコース」(日経新聞掲載名:NYダウ豪)のリターンを検証してみました。

試算したのは、以下の3つのパターンです。

1.2012年9月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年9月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2012年9月5日から、3年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合

いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合で、買付手数料は3.24%として計算しています。売却時にかかる信託財産留保額0.2%や消費税以外の税金は考慮していません。

SPONSORED LINK

2012年9月決算日に購入すると平均年11.4%

2015y09m13d_233756503

2012年9月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 10,638 - 10,538 = 100 円。 買付手数料 341 を引くと -241 円。

これに全分配金 3,960 を加算すると 3,719 円となるので、運用利回りは 3,719 ÷ ( 10,538 + 341 ) ÷3年×100% = 11.4 %/年。

2014年9月の決算日に購入すると年-19.7%

2014年9月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 10,638 - 15,287 = -4,649 円で、さらに、買付手数料 495 を引くと -5,144 円。

これに全分配金 2,040 を加算すると -3,104 円となるので、運用利回りは -3,104 ÷ ( 15,287 + 495 ) ÷1年×100% = -19.7 %/年とほぼ20%のマイナス。

2012年9月決算日から毎月定額積立をすると、平均年-4.3%

2012年9月5日から、3年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額360,000円に対し、2015年9月決算日時点での評価額が272,682円、受取り分配金合計が64,180円で、年換算運用利回り-4.3%。

2015y09m13d_234726037

1万円ずつ3年間の積み立てで、現時点では5千円以上の分配金が得られはしますが、それ以上に元本の減り方が著しい、為替取引を行う超高配当の毎月分配型投信によくあるパターンになってしまっています。

いずれにせよ、償還まで5年しかない投信なので近づかないのが賢明かと思います。

nisa_336

Sponsored Link

関連記事

マニュライフ・新グローバル配当株ファンドのリターンを検証

世界各国の様々な業種の企業から、株主還元に積極的な企業を選別して投資するという、マニュライフ・インベ

記事を読む

日興・CS世界高配当株式ファンド(毎月分配型)の分配金は?損益は?

世界各国の株式に投資を行ない、中長期的な信託財産の成長をめざして運用を行なうという、日興アセットマネ

記事を読む

no image

米国エネルギーMLPオープン(毎月決算型)H無【愛称:エネルギーラッシュ】 この1年の分配金詳細

モーニングスターの2014年11月6日付けのファンドニュースで、ピクテ 新興国インカム株式(毎月決算

記事を読む

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式 (愛称:椰子の実)を検証

モーニングスターのファンド・オブ・ザ・イヤー2014国際株式型の最優秀ファンド賞を受賞した「三井住友

記事を読む

ブラックロック 世界好配当株式オープン(世界の息吹)の分配金は?リターンは?

ブラックロック・ジャパンの「ブラックロック 世界好配当株式オープン 『愛称 : 世界の息吹』」のリタ

記事を読む

DIAM 世界好配当株オープン(世界配当倶楽部)の検証(2010.8~2015.8)

DIAMアセットマネジメントの「DIAM 世界好配当株オープン(毎月決算) 『愛称 : 世界配当倶楽

記事を読む

野村グローバル高配当株プレミアム 通貨セレクトコースの分配金の実際は?

野村アセットマネジメントの「野村グローバル高配当株プレミアム (通貨選択型) 通貨セレクトコース(毎

記事を読む

ハリス世界株ファンド(毎月決算型)のリターンを検証(2010年10月~2015年10月)

朝日ライフアセットマネジメントの「ハリス世界株ファンド(毎月決算型)」の分配金を含むリターンを検証し

記事を読む

日興ニューバーガー米国小型ハイクオリティファンドのリターンを検証

2015年8月の分配金が70円に大幅減配された、三井住友アセットマネジメントの「日興ニューバーガー米

記事を読む

中華圏株式ファンド(愛称 : チャイワン)のリターンを検証

日興アセットマネジメントの「中華圏株式ファンド(毎月分配型) 『愛称 : チャイワン』」のリターンを

記事を読む

Message

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)

PAGE TOP ↑