ニッセイ グローバル好配当株プラスのリターンを検証

公開日: : 国際株式

ニッセイアセットマネジメントの国際株式型投資信託「ニッセイ グローバル好配当株プラス」のリターンを検証してみました。

販売開始から3年ちょっとなので、以下の3つのパターンでシミュレーションしています。

SPONSORED LINK

1.2012年7月17日付けで購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年7月15日付けで購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2012年7月17日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

1.2012年7月17日付けで購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン

3年前に1回だけ購入し、その後3年間分配金を受け取り続けた場合です。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20120717 10892 0 10892
20120815 11421 529 0 0 0 10892
20120918 12001 580 0 0 0 10892
20121015 11782 -219 0 0 0 10892
20121115 11761 -21 0 0 0 10892
20121217 12783 1022 0 0 0 10892
20130115 14083 1300 0 0 0 10892
20130215 14708 625 0 0 0 10892
20130315 15189 481 0 0 0 10892
20130415 15576 387 0 0 0 10892
20130515 16375 799 0 0 0 10892
20130617 15036 -1339 0 0 0 10892
20130716 15907 871 200 200 0 10892
20130815 15722 -185 200 200 0 10892
20130917 15776 54 200 200 0 10892
20131015 15503 -273 200 200 0 10892
20131115 15958 455 200 200 0 10892
20131216 16196 238 200 200 0 10892
20140115 16541 345 200 200 0 10892
20140217 16206 -335 200 200 0 10892
20140317 15839 -367 200 200 0 10892
20140415 15837 -2 200 200 0 10892
20140515 16151 314 200 200 0 10892
20140616 16181 30 200 200 0 10892
20140715 15922 -259 200 200 0 10892
20140815 15504 -418 200 200 0 10892
20140916 16122 618 200 200 0 10892
20141015 14948 -1174 300 300 0 10892
20141117 16554 1606 300 300 0 10892
20141215 16662 108 300 300 0 10892
20150115 15865 -797 300 300 0 10892
20150216 16598 733 300 300 0 10892
20150316 16409 -189 300 300 0 10892
20150415 16082 -327 300 300 0 10892
20150515 15765 -317 300 300 0 10892
20150615 15822 57 300 300 0 10892
20150715 15343 -479 300 300 0 10892

基準価額の差は 15343 - 10892 = 4451 円。
これに全分配金 6000 を加算すると 10451 円。
運用利回りは 10451 ÷ 10892 ÷3年×100% = 32.0 %/年です。

初めのころは分配金がなかったこともあって、分配金はすべて普通分配金になりました。

2.2014年7月15日付けで購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20140715 15922 15922
20140815 15504 -418 200 0 200 15722
20140916 16122 618 200 200 0 15722
20141015 14948 -1174 300 0 300 15422
20141117 16554 1606 300 300 0 15422
20141215 16662 108 300 300 0 15422
20150115 15865 -797 300 300 0 15422
20150216 16598 733 300 300 0 15422
20150316 16409 -189 300 300 0 15422
20150415 16082 -327 300 300 0 15422
20150515 15765 -317 300 300 0 15422
20150615 15822 57 300 300 0 15422
20150715 15343 -479 300 221 79 15343

1年前に1度だけ購入して、その後分配金を受け取り続けた場合は
基準価額の差は 15343 - 15922 = -579 円。
これに全分配金 3400 を加算すると 2821 円。

基準価額の若干マイナスになっているものの、月300円の分配金は無理やりに絞り出しているという感じでもないです。普通分配金の占める割合が8割を越えています。

運用利回りは 2821 ÷ 15922 ÷1年×100% = 17.7 %/年。

3.2012年7月17日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20120717 10000 10000 9686 8893 8893
20120815 10000 20000 9686 8481 17374 0
20120918 10000 30000 9686 8071 25445 0
20121015 10000 40000 9686 8221 33666 0
20121115 10000 50000 9686 8236 41902 0
20121217 10000 60000 9686 7577 49479 0
20130115 10000 70000 9686 6878 56357 0
20130215 10000 80000 9686 6586 62943 0
20130315 10000 90000 9686 6377 69320 0
20130415 10000 100000 9686 6219 75539 0
20130515 10000 110000 9686 5915 81454 0
20130617 10000 120000 9686 6442 87896 0
20130716 10000 130000 9686 6089 93985 1758
20130815 10000 140000 9686 6161 100146 1880
20130917 10000 150000 9686 6140 106286 2003
20131015 10000 160000 9686 6248 112534 2126
20131115 10000 170000 9686 6070 118604 2251
20131216 10000 180000 9686 5981 124584 2372
20140115 10000 190000 9686 5856 130440 2492
20140217 10000 200000 9686 5977 136417 2609
20140317 10000 210000 9686 6115 142532 2728
20140415 10000 220000 9686 6116 148649 2851
20140515 10000 230000 9686 5997 154646 2973
20140616 10000 240000 9686 5986 160632 3093
20140715 10000 250000 9686 6084 166715 3213
20140815 10000 260000 9686 6248 172963 3334
20140916 10000 270000 9686 6008 178971 3459
20141015 10000 280000 9686 6480 185451 5369
20141117 10000 290000 9686 5851 191302 5564
20141215 10000 300000 9686 5813 197116 5739
20150115 10000 310000 9686 6105 203221 5913
20150216 10000 320000 9686 5836 209057 6097
20150316 10000 330000 9686 5903 214960 6272
20150415 10000 340000 9686 6023 220983 6449
20150515 10000 350000 9686 6144 227127 6629
20150615 10000 360000 9686 6122 233249 6814
20150715 10000 370000 9686 6313 239562 6997

分配金がなかったころから分配金目的で積み立てられるのか?と突っ込まれそうですが、3年間分配落ちの日に合わせて1万円ずつ積み立てた場合のシミュレーションです。買付手数料は3.24パーセントで計算しています。

総購入額は360,000円、2015年7月15日現在でのファンドの評価額が357,873円。

分配金合計が、100,984円で、平均して1年半持っているので年換算運用利回りは18.3パーセントとなります。分配金を受け取らずに再投資した場合は、16.3パーセントとなりました。

保有しているならそのまま持続

もし自分がもっているのならそのままホールドしたいファンドですね。

ただ、2017年10月に償還ということなので、新規で買い付けるのはないかなぁ。

nisa_336

Sponsored Link

関連記事

中華圏株式ファンド(愛称 : チャイワン)のリターンを検証

日興アセットマネジメントの「中華圏株式ファンド(毎月分配型) 『愛称 : チャイワン』」のリターンを

記事を読む

DIAM 世界好配当株オープン(世界配当倶楽部)の検証(2010.8~2015.8)

DIAMアセットマネジメントの「DIAM 世界好配当株オープン(毎月決算) 『愛称 : 世界配当倶楽

記事を読む

ピクテ・バイオ医薬品ファンド(毎月)H無のリターンを検証

主に世界のバイオ医薬品関連企業の株式に投資する、ピクテ投信投資顧問の「ピクテ・バイオ医薬品ファンド(

記事を読む

野村グローバル高配当株プレミアム 通貨セレクトコースの分配金の実際は?

野村アセットマネジメントの「野村グローバル高配当株プレミアム (通貨選択型) 通貨セレクトコース(毎

記事を読む

資源株ファンド 通貨選択シリーズ<ブラジルレアル・コース>を検証

世界の資源株に投資を行なうとともに各コースの通貨で実質的な運用を行なう投資信託証券に投資を行なうとい

記事を読む

JPM アジア・オセアニア高配当株式ファンド(アジアの風)を検証

JPモルガン・アセット・マネジメント株式会社の「JPM アジア・オセアニア高配当株式ファンド(愛称:

記事を読む

no image

米国エネルギーMLPオープン(毎月決算型)H無【愛称:エネルギーラッシュ】 この1年の分配金詳細

モーニングスターの2014年11月6日付けのファンドニュースで、ピクテ 新興国インカム株式(毎月決算

記事を読む

マニュライフ・新グローバル配当株ファンドのリターンを検証

世界各国の様々な業種の企業から、株主還元に積極的な企業を選別して投資するという、マニュライフ・インベ

記事を読む

三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数ファンド・豪ドルコースを検証

三井住友アセットマネジメントの「三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数ファンド・豪ドルコース」(日経新聞

記事を読む

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式 (愛称:椰子の実)を検証

モーニングスターのファンド・オブ・ザ・イヤー2014国際株式型の最優秀ファンド賞を受賞した「三井住友

記事を読む

Message

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)

PAGE TOP ↑