しんきん Jリートオープン(毎月決算型)のリターンを検証

公開日: : 最終更新日:2015/12/14 国内リート

しんきんアセットマネジメント投信の「しんきん Jリートオープン(毎月決算型)」のリターンをシミュレーションしてみました。

シミュレーションは、以下の4つのパターンで行いました。

1.2010年7月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2010年7月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2010年7月20日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2010年7月20日から、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

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5年前に購入の場合は年18パーセント

2010年7月20の分配落ち基準価額5772円で購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは年18.3パーセント。

内訳は、基準価額の差が 7355 - 5772 = 1583 円。
これに全分配金 3705 を加算すると 5288 円となるので、運用利回りは 5288 ÷ 5772 ÷5年×100% = 18.3 %/年となりました。

この間の分配金は8割以上が普通分配金と好調です。基準価額や分配金の推移は下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20100720 5772 5772
20100820 5737 -35 60 25 35 5737
20100921 5808 71 60 60 0 5737
20101020 5976 168 60 60 0 5737
20101122 6310 334 60 60 0 5737
20101220 6578 268 60 60 0 5737
20110120 6836 258 60 60 0 5737
20110221 6724 -112 60 60 0 5737
20110322 6436 -288 60 60 0 5737
20110420 6294 -142 60 60 0 5737
20110520 6294 0 60 60 0 5737
20110620 6054 -240 60 60 0 5737
20110720 5972 -82 60 60 0 5737
20110822 5780 -192 60 60 0 5737
20110920 5385 -395 60 0 60 5677
20111020 5122 -263 60 0 60 5617
20111121 4725 -397 60 0 60 5557
20111220 4751 26 60 0 60 5497
20120120 4723 -28 60 0 60 5437
20120220 5020 297 60 0 60 5377
20120321 5405 385 60 60 0 5377
20120420 5374 -31 60 57 3 5374
20120521 4969 -405 60 0 60 5314
20120620 5045 76 60 0 60 5254
20120720 5026 -19 60 0 60 5194
20120820 5024 -2 60 0 60 5134
20120920 5229 205 60 60 0 5134
20121022 5384 155 60 60 0 5134
20121120 5441 57 60 60 0 5134
20121220 5559 118 60 60 0 5134
20130121 5812 253 60 60 0 5134
20130220 6396 584 60 60 0 5134
20130321 7703 1307 60 60 0 5134
20130422 8066 363 60 60 0 5134
20130520 7662 -404 60 60 0 5134
20130620 6313 -1349 60 60 0 5134
20130722 6780 467 60 60 0 5134
20130820 6578 -202 60 60 0 5134
20130920 7002 424 60 60 0 5134
20131021 7145 143 60 60 0 5134
20131120 6955 -190 60 60 0 5134
20131220 6921 -34 60 60 0 5134
20140120 7179 258 60 60 0 5134
20140220 7068 -111 60 60 0 5134
20140320 6825 -243 60 60 0 5134
20140421 6941 116 60 60 0 5134
20140520 7033 92 60 60 0 5134
20140620 7466 433 60 60 0 5134
20140722 7394 -72 60 60 0 5134
20140820 7446 52 60 60 0 5134
20140922 7448 2 60 60 0 5134
20141020 7330 -118 60 60 0 5134
20141120 7934 604 60 60 0 5134
20141222 8232 298 60 60 0 5134
20150120 8664 432 75 75 0 5134
20150220 8110 -554 75 75 0 5134
20150320 8027 -83 75 75 0 5134
20150420 8077 50 75 75 0 5134
20150520 7940 -137 75 75 0 5134
20150622 7726 -214 75 75 0 5134
20150721 7355 -371 75 75 0 5134

この1年間(2014.7~2015.7)は年10パーセント

2010年7月の決算日7月22日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは年10.6パーセント。

基準価額はほとんど変化がないので、分配金がそのまま利益になった形です。

内訳は、2015年7月決算日と2014年7月決算日の基準価額の差が 7355 - 7394 = -39 円。
これに全分配金 825 を加算すると 786 円となるので、運用利回りは 786 ÷ 7394 ÷1年×100% = 10.6 %/年。

基準価額の月々の推移や分配金の詳細などは下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20140722 7394 7394
20140820 7446 52 60 60 0 7394
20140922 7448 2 60 60 0 7394
20141020 7330 -118 60 0 60 7334
20141120 7934 604 60 60 0 7334
20141222 8232 298 60 60 0 7334
20150120 8664 432 75 75 0 7334
20150220 8110 -554 75 75 0 7334
20150320 8027 -83 75 75 0 7334
20150420 8077 50 75 75 0 7334
20150520 7940 -137 75 75 0 7334
20150622 7726 -214 75 75 0 7334
20150721 7355 -371 75 75 0 7334

2010年7月決算日から毎月定額積み立てると年18%

2010年7月20日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合は年18.4パーセントとなります。買付手数料は2.16パーセントで計算しています。

内訳ですが、投信の総購入額600,000円に対し、2015年7月決算日時点での評価額が684,959円。

分配金合計が190,418円なので、年換算運用利回り18.4パーセント。

毎月の分配金の移り変わりなどについては、下の表のようになります。

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20100720 10000 10000 9789 16959 16959
20100820 10000 20000 9789 17062 34021 102
20100921 10000 30000 9789 16854 50874 204
20101020 10000 40000 9789 16380 67254 305
20101122 10000 50000 9789 15513 82767 404
20101220 10000 60000 9789 14881 97648 497
20110120 10000 70000 9789 14319 111967 586
20110221 10000 80000 9789 14558 126525 672
20110322 10000 90000 9789 15209 141734 759
20110420 10000 100000 9789 15552 157286 850
20110520 10000 110000 9789 15552 172838 944
20110620 10000 120000 9789 16169 189007 1037
20110720 10000 130000 9789 16391 205398 1134
20110822 10000 140000 9789 16935 222333 1232
20110920 10000 150000 9789 18177 240510 1334
20111020 10000 160000 9789 19111 259621 1443
20111121 10000 170000 9789 20717 280338 1558
20111220 10000 180000 9789 20603 300941 1682
20120120 10000 190000 9789 20725 321666 1806
20120220 10000 200000 9789 19499 341165 1930
20120321 10000 210000 9789 18110 359276 2047
20120420 10000 220000 9789 18215 377490 2156
20120521 10000 230000 9789 19699 397190 2265
20120620 10000 240000 9789 19403 416592 2383
20120720 10000 250000 9789 19476 436068 2500
20120820 10000 260000 9789 19484 455552 2616
20120920 10000 270000 9789 18720 474271 2733
20121022 10000 280000 9789 18181 492452 2846
20121120 10000 290000 9789 17990 510443 2955
20121220 10000 300000 9789 17609 528051 3063
20130121 10000 310000 9789 16842 544893 3168
20130220 10000 320000 9789 15304 560197 3269
20130321 10000 330000 9789 12707 572905 3361
20130422 10000 340000 9789 12136 585040 3437
20130520 10000 350000 9789 12775 597816 3510
20130620 10000 360000 9789 15505 613321 3587
20130722 10000 370000 9789 14437 627759 3680
20130820 10000 380000 9789 14881 642639 3767
20130920 10000 390000 9789 13980 656619 3856
20131021 10000 400000 9789 13700 670319 3940
20131120 10000 410000 9789 14074 684393 4022
20131220 10000 420000 9789 14143 698536 4106
20140120 10000 430000 9789 13635 712171 4191
20140220 10000 440000 9789 13849 726020 4273
20140320 10000 450000 9789 14342 740363 4356
20140421 10000 460000 9789 14103 754465 4442
20140520 10000 470000 9789 13918 768383 4527
20140620 10000 480000 9789 13111 781494 4610
20140722 10000 490000 9789 13239 794733 4689
20140820 10000 500000 9789 13146 807879 4768
20140922 10000 510000 9789 13143 821021 4847
20141020 10000 520000 9789 13354 834375 4926
20141120 10000 530000 9789 12337 846713 5006
20141222 10000 540000 9789 11891 858604 5080
20150120 10000 550000 9789 11298 869902 6440
20150220 10000 560000 9789 12070 881971 6524
20150320 10000 570000 9789 12195 894166 6615
20150420 10000 580000 9789 12119 906285 6706
20150520 10000 590000 9789 12328 918613 6797
20150622 10000 600000 9789 12670 931283 6890
20150721 10000 610000 9789 13309 944592 6985

特別分配のときだけ買い付け続けると年26~27%

2010年7月20日から、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てたとすると、初回以外に2011年中ごろから2012年の中ごろにかけて10回買い付けることになり、年換算利回りは26.7パーセント。

内訳は、ファンドの総購入額が110,000円に対し、2015年7月決算日の基準価額をもとにした評価額が157,288円。

分配金の合計が56,429円。分配金も含めた騰落率94.3パーセント、投信の平均保有期間
3.54年なので、年換算運用利回り26.7パーセント。

投信の買付月や分配金の推移は、下の表のようになります。

購入額 累積購入 手数料引後 口数 累積口数 分配金 保有期間 保有期間2
20100720 10000 10000 9789 16959 16959 5.00 5
20100820 0 10000 0 0 16959 102 4.92
20100921 0 10000 0 0 16959 102 4.83
20101020 0 10000 0 0 16959 102 4.75
20101122 0 10000 0 0 16959 102 4.67
20101220 0 10000 0 0 16959 102 4.58
20110120 0 10000 0 0 16959 102 4.50
20110221 0 10000 0 0 16959 102 4.42
20110322 0 10000 0 0 16959 102 4.33
20110420 0 10000 0 0 16959 102 4.25
20110520 0 10000 0 0 16959 102 4.17
20110620 0 10000 0 0 16959 102 4.08
20110720 0 10000 0 0 16959 102 4.00
20110822 0 10000 0 0 16959 102 3.92
20110920 10000 20000 9789 18177 35136 102 3.83 3.83
20111020 10000 30000 9789 19111 54247 211 3.75 3.75
20111121 10000 40000 9789 20717 74964 325 3.67 3.67
20111220 10000 50000 9789 20603 95567 450 3.58 3.58
20120120 10000 60000 9789 20725 116292 573 3.50 3.50
20120220 10000 70000 9789 19499 135791 698 3.42 3.42
20120321 0 70000 0 0 135791 815 3.33
20120420 0 70000 0 0 135791 815 3.25
20120521 10000 80000 9789 19699 155490 815 3.17 3.17
20120620 10000 90000 9789 19403 174893 933 3.08 3.08
20120720 10000 100000 9789 19476 194369 1049 3.00 3.00
20120820 10000 110000 9789 19484 213852 1166 2.92 2.92
20120920 0 110000 0 0 213852 1283 2.83
20121022 0 110000 0 0 213852 1283 2.75
20121120 0 110000 0 0 213852 1283 2.67
20121220 0 110000 0 0 213852 1283 2.58
20130121 0 110000 0 0 213852 1283 2.50
20130220 0 110000 0 0 213852 1283 2.42
20130321 0 110000 0 0 213852 1283 2.33
20130422 0 110000 0 0 213852 1283 2.25
20130520 0 110000 0 0 213852 1283 2.17
20130620 0 110000 0 0 213852 1283 2.08
20130722 0 110000 0 0 213852 1283 2.00
20130820 0 110000 0 0 213852 1283 1.92
20130920 0 110000 0 0 213852 1283 1.83
20131021 0 110000 0 0 213852 1283 1.75
20131120 0 110000 0 0 213852 1283 1.67
20131220 0 110000 0 0 213852 1283 1.58
20140120 0 110000 0 0 213852 1283 1.50
20140220 0 110000 0 0 213852 1283 1.42
20140320 0 110000 0 0 213852 1283 1.33
20140421 0 110000 0 0 213852 1283 1.25
20140520 0 110000 0 0 213852 1283 1.17
20140620 0 110000 0 0 213852 1283 1.08
20140722 0 110000 0 0 213852 1283 1.00
20140820 0 110000 0 0 213852 1283 0.92
20140922 0 110000 0 0 213852 1283 0.83
20141020 0 110000 0 0 213852 1283 0.75
20141120 0 110000 0 0 213852 1283 0.67
20141222 0 110000 0 0 213852 1283 0.58
20150120 0 110000 0 0 213852 1604 0.50
20150220 0 110000 0 0 213852 1604 0.42
20150320 0 110000 0 0 213852 1604 0.33
20150420 0 110000 0 0 213852 1604 0.25
20150520 0 110000 0 0 213852 1604 0.17
20150622 0 110000 0 0 213852 1604 0.08
20150721 0 110000 0 0 213852 1604 0.00
110000 分配金計 56429 平均保有期間 3.54

この「しんきんJリートオープン(毎月決算型)」は、年初からは2割ほど基準価額が下がっていますが、それでも安定したパフォーマンスを生んでいると言えそうです。

ただ、その銘柄名の通り、証券会社などでは取扱いがないようで、全国の信用金庫で買い付けることになります。

詳しい店舗情報については、しんきんアセットマネジメント投信の「販売会社一覧」ページで、ファンド名から検索で「しんきんJリートオープン(毎月決算型)」を選んで検索を実行してみてください。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

nisa_336

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