日本株225・米ドルコースのリターンを検証

公開日: : 国内株式

大和住銀投信投資顧問の投資信託「日本株225・米ドルコース」のリターンを検証してみました。

シミュレーションは、以下の3つのパターンで行いました。

1.2012年7月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2012年7月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2012年7月25日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合

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2012年7月決算日に購入すると、なんと年74パーセント

2012年の7月の決算日25日に購入すると、そのときの基準価額が9119円なので、基準価額の差は 25520 - 9119 = 16401 円。

これに全分配金 3900 を加算すると 20301 円。
従って、運用利回りは 20301 ÷ 9119 ÷3年×100% = 74.2 %/年

このころ、日経平均8千円台、ドル円は80円台。さらに、このファンドは分配金を出していませんでした。

毎月の基準価額や分配金の推移は、下表のようになります。

日付 基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20120725 9119 0 9119
20120827 9733 614 0 0 0 9119
20120925 9643 -90 0 0 0 9119
20121025 9792 149 0 0 0 9119
20121126 10390 598 0 0 0 9119
20121225 11107 717 0 0 0 9119
20130125 12497 1390 0 0 0 9119
20130225 13762 1265 0 0 0 9119
20130325 14999 1237 0 0 0 9119
20130425 17383 2384 0 0 0 9119
20130527 18582 1199 0 0 0 9119
20130625 16158 -2424 0 0 0 9119
20130725 18490 2332 0 0 0 9119
20130826 16818 -1672 0 0 0 9119
20130925 18109 1291 0 0 0 9119
20130926 17968 -141 0 0 0 9119
20131025 17616 -352 0 0 0 9119
20131125 19382 1766 0 0 0 9119
20131225 20451 1069 0 0 0 9119
20140127 19523 -928 0 0 0 9119
20140225 18807 -716 0 0 0 9119
20140325 18280 -527 0 0 0 9119
20140425 18261 -19 0 0 0 9119
20140625 19405 1144 0 0 0 9119
20140725 18894 -511 300 300 0 9119
20140825 19282 388 300 300 0 9119
20140925 20576 1294 300 300 0 9119
20141027 19144 -1432 300 300 0 9119
20141125 23167 4023 300 300 0 9119
20141225 23736 569 300 300 0 9119
20150126 22450 -1286 300 300 0 9119
20150225 23760 1310 300 300 0 9119
20150325 24971 1211 300 300 0 9119
20150427 24953 -18 300 300 0 9119
20150525 25426 473 300 300 0 9119
20150625 26365 939 300 300 0 9119
20150727 25520 -845 300 300 0 9119

1年前の7月決算日に購入すると、年54パーセント

2012年7月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは年54.1パーセント。

内訳は、基準価額の差が 25520 - 18894 = 6626 円。

これに受け取った分配金 3600 を加算すると 10226 円。

これより、年換算の運用利回りは
10226 ÷ 18894 ÷1年×100% = 54.12300201 %/年。

月々の基準価額の推移や分配金などは、下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20140725 18894 18894
20140825 19282 388 300 300 0 18894
20140925 20576 1294 300 300 0 18894
20141027 19144 -1432 300 300 0 18894
20141125 23167 4023 300 300 0 18894
20141225 23736 569 300 300 0 18894
20150126 22450 -1286 300 300 0 18894
20150225 23760 1310 300 300 0 18894
20150325 24971 1211 300 300 0 18894
20150427 24953 -18 300 300 0 18894
20150525 25426 473 300 300 0 18894
20150625 26365 939 300 300 0 18894
20150727 25520 -845 300 300 0 18894

2012年7月からドルコスト法で毎月積み立てると、年47パーセント

2012年7月25日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合は、買付手数料を3.24パーセントとして、年46.6パーセント。

総購入額360,000円に対し、2015年7月27日時点での日本株225・米ドルコースの評価額が538,653円、分配金の合計が72,794円。

分配金込みの騰落率が69.8パーセント。平均してファンドは1年半所有していることになるので、
年換算運用利回りは46.6パーセント/年。

累積積み立て金額や分配金などの詳細は、以下の表のようになります。

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20120725 10000 10000 9686 10622 10622
20120827 10000 20000 9686 9952 20574 0
20120925 10000 30000 9686 10045 30619 0
20121025 10000 40000 9686 9892 40511 0
20121126 10000 50000 9686 9323 49833 0
20121225 10000 60000 9686 8721 58554 0
20130125 10000 70000 9686 7751 66305 0
20130225 10000 80000 9686 7038 73343 0
20130325 10000 90000 9686 6458 79801 0
20130425 10000 100000 9686 5572 85373 0
20130527 10000 110000 9686 5213 90586 0
20130625 10000 120000 9686 5995 96580 0
20130725 10000 130000 9686 5239 101819 0
20130826 10000 140000 9686 5759 107578 0
20130925 10000 150000 9686 5349 112927 0
20130926 10000 160000 9686 5391 118318 0
20131025 10000 170000 9686 5499 123817 0
20131125 10000 180000 9686 4998 128814 0
20131225 10000 190000 9686 4736 133550 0
20140127 10000 200000 9686 4961 138512 0
20140225 10000 210000 9686 5150 143662 0
20140325 10000 220000 9686 5299 148961 0
20140425 10000 230000 9686 5304 154265 0
20140625 10000 240000 9686 4992 159257 0
20140725 10000 250000 9686 5127 164383 4778
20140825 10000 260000 9686 5023 169407 4931
20140925 10000 270000 9686 4708 174114 5082
20141027 10000 280000 9686 5060 179174 5223
20141125 10000 290000 9686 4181 183355 5375
20141225 10000 300000 9686 4081 187436 5501
20150126 10000 310000 9686 4315 191750 5623
20150225 10000 320000 9686 4077 195827 5753
20150325 10000 330000 9686 3879 199706 5875
20150427 10000 340000 9686 3882 203588 5991
20150525 10000 350000 9686 3810 207397 6108
20150625 10000 360000 9686 3674 211071 6222
20150727 10000 370000 9686 3796 214867 6332

ちょうど1年前から分配がはじまったファンドです。円売り、米ドル買いの為替取引による収益も大きくなっているようです。

償還が2021年10月とあと6年。投資信託は基本的に逆張りというかパフォーマンスのさえないときにそっと仕込みたいですが、さらなる円安・日本株高を見込んだ順張りならおもしろいファンドかと思います。

nisa_336

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