豪ドル毎月分配型ファンドを検証(2010年8月~2015年8月)

公開日: : 海外債券

三菱UFJ国際投信の「豪ドル毎月分配型ファンド」のリターンを検証してみました。

シミュレーションは、以下の4つのパターンで行いました。

1.2010年8月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2010年8月16日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2010年8月16日から、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

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2010年8月の決算日に購入すると、年7.5%

2010年8月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 7845 - 8981 = -1136 円。

これに全分配金 4500 を加算すると 3364 円となるので、
運用利回りは 3364 ÷ 8981 ÷5年×100% = 7.5 %/年。

毎月の決算日とそのときの基準価額などの推移は、以下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20100816 8981 8981
20100915 9323 342 75 75 0 8981
20101015 9416 93 75 75 0 8981
20101115 9443 27 75 75 0 8981
20101215 9616 173 75 75 0 8981
20110117 9444 -172 75 75 0 8981
20110215 9569 125 75 75 0 8981
20110315 9416 -153 75 75 0 8981
20110415 10033 617 75 75 0 8981
20110516 9681 -352 75 75 0 8981
20110615 9722 41 75 75 0 8981
20110715 9596 -126 75 75 0 8981
20110815 9072 -524 75 75 0 8981
20110915 8876 -196 75 0 75 8906
20111017 8869 -7 75 38 37 8869
20111115 8748 -121 75 0 75 8794
20111215 8541 -207 75 0 75 8719
20120116 8646 105 75 2 73 8646
20120215 9146 500 75 75 0 8646
20120315 9505 359 75 75 0 8646
20120416 9067 -438 75 75 0 8646
20120515 8671 -396 75 75 0 8646
20120615 8618 -53 75 47 28 8618
20120717 8735 117 75 75 0 8618
20120815 8814 79 75 75 0 8618
20120918 8741 -73 75 75 0 8618
20121015 8515 -226 75 0 75 8543
20121115 8775 260 75 75 0 8543
20121217 9295 520 75 75 0 8543
20130115 9868 573 75 75 0 8543
20130215 9982 114 75 75 0 8543
20130315 10272 290 75 75 0 8543
20130415 10664 392 75 75 0 8543
20130515 10388 -276 75 75 0 8543
20130617 9279 -1109 75 75 0 8543
20130716 9241 -38 75 75 0 8543
20130815 9032 -209 75 75 0 8543
20130917 9225 193 75 75 0 8543
20131015 9325 100 75 75 0 8543
20131115 9227 -98 75 75 0 8543
20131216 9061 -166 75 75 0 8543
20140115 9113 52 75 75 0 8543
20140217 8900 -213 75 75 0 8543
20140317 8817 -83 75 75 0 8543
20140415 9194 377 75 75 0 8543
20140515 9091 -103 75 75 0 8543
20140616 9066 -25 75 75 0 8543
20140715 8977 -89 75 75 0 8543
20140815 8926 -51 75 75 0 8543
20140916 8982 56 75 75 0 8543
20141015 8591 -391 75 75 0 8543
20141117 9330 739 75 75 0 8543
20141215 8865 -465 75 75 0 8543
20150115 8721 -144 75 75 0 8543
20150216 8296 -425 75 0 75 8468
20150316 8260 -36 75 0 75 8393
20150415 8070 -190 75 0 75 8318
20150515 8421 351 75 75 0 8318
20150615 8280 -141 75 37 38 8280
20150715 7930 -350 75 0 75 8205
20150817 7845 -85 75 0 75 8130

2014年8月決算日に購入すると、1年でマイナス2.0%

2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンはマイナスに。

基準価額の差は 7845 - 8926 = -1081 円。
全分配金 900 を加算しても -181 円なので、年運用利回りは -181 ÷ 8926 ÷1年×100% = -2.0 %/年。

このタイミングだと分配金も4分の3が特別分配金。基準価額の推移などは、以下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20140815 8926 8926
20140916 8982 56 75 75 0 8926
20141015 8591 -391 75 0 75 8851
20141117 9330 739 75 75 0 8851
20141215 8865 -465 75 75 0 8851
20150115 8721 -144 75 0 75 8776
20150216 8296 -425 75 0 75 8701
20150316 8260 -36 75 0 75 8626
20150415 8070 -190 75 0 75 8551
20150515 8421 351 75 0 75 8476
20150615 8280 -141 75 0 75 8401
20150715 7930 -350 75 0 75 8326
20150817 7845 -85 75 0 75 8251

2010年8月決算日から毎月定額を積み立てると年3.6%

2010年8月16日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合は、総購入額600000円に対し、2015年8月決算日時点でのファンドの時価評価額が507827円、分配金が全部で145856円なので、平均保有期間が2.5年で年換算運用利回り3.6%となりました。

買付時の手数料はすべて2.16%で計算しています。ファンドの総口数や受け取る分配金の推移などは以下のようになります。

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20100816 10000 10000 9789 10899 10899
20100915 10000 20000 9789 10499 21399 82
20101015 10000 30000 9789 10396 31794 160
20101115 10000 40000 9789 10366 42160 238
20101215 10000 50000 9789 10179 52340 316
20110117 10000 60000 9789 10365 62705 393
20110215 10000 70000 9789 10229 72934 470
20110315 10000 80000 9789 10396 83330 547
20110415 10000 90000 9789 9756 93086 625
20110516 10000 100000 9789 10111 103197 698
20110615 10000 110000 9789 10068 113266 774
20110715 10000 120000 9789 10201 123466 849
20110815 10000 130000 9789 10790 134256 926
20110915 10000 140000 9789 11028 145284 1007
20111017 10000 150000 9789 11037 156321 1090
20111115 10000 160000 9789 11189 167511 1172
20111215 10000 170000 9789 11461 178971 1256
20120116 10000 180000 9789 11321 190293 1342
20120215 10000 190000 9789 10703 200995 1427
20120315 10000 200000 9789 10298 211294 1507
20120416 10000 210000 9789 10796 222089 1585
20120515 10000 220000 9789 11289 233378 1666
20120615 10000 230000 9789 11358 244737 1750
20120717 10000 240000 9789 11206 255943 1836
20120815 10000 250000 9789 11106 267048 1920
20120918 10000 260000 9789 11198 278247 2003
20121015 10000 270000 9789 11496 289743 2087
20121115 10000 280000 9789 11155 300898 2173
20121217 10000 290000 9789 10531 311429 2257
20130115 10000 300000 9789 9920 321348 2336
20130215 10000 310000 9789 9806 331154 2410
20130315 10000 320000 9789 9529 340684 2484
20130415 10000 330000 9789 9179 349863 2555
20130515 10000 340000 9789 9423 359286 2624
20130617 10000 350000 9789 10549 369835 2695
20130716 10000 360000 9789 10593 380427 2774
20130815 10000 370000 9789 10838 391265 2853
20130917 10000 380000 9789 10611 401876 2934
20131015 10000 390000 9789 10497 412373 3014
20131115 10000 400000 9789 10609 422982 3093
20131216 10000 410000 9789 10803 433785 3172
20140115 10000 420000 9789 10741 444526 3253
20140217 10000 430000 9789 10998 455524 3334
20140317 10000 440000 9789 11102 466626 3416
20140415 10000 450000 9789 10647 477273 3500
20140515 10000 460000 9789 10767 488040 3580
20140616 10000 470000 9789 10797 498837 3660
20140715 10000 480000 9789 10904 509741 3741
20140815 10000 490000 9789 10966 520708 3823
20140916 10000 500000 9789 10898 531606 3905
20141015 10000 510000 9789 11394 543000 3987
20141117 10000 520000 9789 10491 553491 4072
20141215 10000 530000 9789 11042 564533 4151
20150115 10000 540000 9789 11224 575757 4234
20150216 10000 550000 9789 11799 587556 4318
20150316 10000 560000 9789 11851 599407 4407
20150415 10000 570000 9789 12130 611536 4496
20150515 10000 580000 9789 11624 623160 4587
20150615 10000 590000 9789 11822 634982 4674
20150715 10000 600000 9789 12344 647326 4762
20150817 10000 610000 9789 12477 659804 4855

2010年8月決算日購入分の分配金が特別分配のときだけ、1万円ずつ買い増すと年6.1%

2010年8月16日から、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合は、総購入額90000円(2015年8月に購入の分も含めると100000円)。

2015年8月時点でのファンドの時価評価額が81742円、受取り分配金合計が20714円。

分配金込みの騰落率が13.8%、平均保有期間2.28年なので、年換算運用利回り6.1%となりました。

いつ買い付けることになるかなどは、以下の表のようになります。

購入額 累積購入 手数料引後 口数 累積口数 分配金 保有期間 保有期間2
20100816 10000 10000 9789 10899 10899 5.00 5
20100915 0 10000 0 0 10899 82 4.92
20101015 0 10000 0 0 10899 82 4.83
20101115 0 10000 0 0 10899 82 4.75
20101215 0 10000 0 0 10899 82 4.67
20110117 0 10000 0 0 10899 82 4.58
20110215 0 10000 0 0 10899 82 4.50
20110315 0 10000 0 0 10899 82 4.42
20110415 0 10000 0 0 10899 82 4.33
20110516 0 10000 0 0 10899 82 4.25
20110615 0 10000 0 0 10899 82 4.17
20110715 0 10000 0 0 10899 82 4.08
20110815 0 10000 0 0 10899 82 4.00
20110915 10000 20000 9789 11028 21927 82 3.92 3.92
20111017 0 20000 0 0 21927 164 3.83
20111115 10000 30000 9789 11189 33117 164 3.75 3.75
20111215 10000 40000 9789 11461 44577 248 3.67 3.67
20120116 0 40000 0 0 44577 334 3.58
20120215 0 40000 0 0 44577 334 3.50
20120315 0 40000 0 0 44577 334 3.42
20120416 0 40000 0 0 44577 334 3.33
20120515 0 40000 0 0 44577 334 3.25
20120615 0 40000 0 0 44577 334 3.17
20120717 0 40000 0 0 44577 334 3.08
20120815 0 40000 0 0 44577 334 3.00
20120918 0 40000 0 0 44577 334 2.92
20121015 10000 50000 9789 11496 56073 334 2.83 2.83
20121115 0 50000 0 0 56073 421 2.75
20121217 0 50000 0 0 56073 421 2.67
20130115 0 50000 0 0 56073 421 2.58
20130215 0 50000 0 0 56073 421 2.50
20130315 0 50000 0 0 56073 421 2.42
20130415 0 50000 0 0 56073 421 2.33
20130515 0 50000 0 0 56073 421 2.25
20130617 0 50000 0 0 56073 421 2.17
20130716 0 50000 0 0 56073 421 2.08
20130815 0 50000 0 0 56073 421 2.00
20130917 0 50000 0 0 56073 421 1.92
20131015 0 50000 0 0 56073 421 1.83
20131115 0 50000 0 0 56073 421 1.75
20131216 0 50000 0 0 56073 421 1.67
20140115 0 50000 0 0 56073 421 1.58
20140217 0 50000 0 0 56073 421 1.50
20140317 0 50000 0 0 56073 421 1.42
20140415 0 50000 0 0 56073 421 1.33
20140515 0 50000 0 0 56073 421 1.25
20140616 0 50000 0 0 56073 421 1.17
20140715 0 50000 0 0 56073 421 1.08
20140815 0 50000 0 0 56073 421 1.00
20140916 0 50000 0 0 56073 421 0.92
20141015 0 50000 0 0 56073 421 0.83
20141117 0 50000 0 0 56073 421 0.75
20141215 0 50000 0 0 56073 421 0.67
20150115 0 50000 0 0 56073 421 0.58
20150216 10000 60000 9789 11799 67872 421 0.50 0.50
20150316 10000 70000 9789 11851 79723 509 0.42 0.42
20150415 10000 80000 9789 12130 91852 598 0.33 0.33
20150515 0 80000 0 0 91852 689 0.25
20150615 0 80000 0 0 91852 689 0.17
20150715 10000 90000 9789 12344 104196 689 0.08 0.08
20150817 10000 100000 9789 12477 116674 781 0.00 0.00
90000 分配金計 20714 平均保有期間 2.28

償還日の設定もないので、長期的には買い場なのかもしれないですが、モーニングスターのこの豪ドル毎月分配型ファンドの個別ページのパフォーマンスみると、どの期間もほぼ最下位。

他の国際債券型の投資信託を探したほうがよさそうですね。

nisa_336

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