日本株厳選ファンド・アジア3通貨コースのリターンを検証

公開日: : 国内株式

大和住銀投信投資顧問の「日本株厳選ファンド・アジア3通貨コース」のリターンを検証してみました。

シミュレーションは、以下の4つのパターンで行いました。

1.2012年8月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2012年8月10日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2012年8月10日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

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2012年8月の決算日に購入すると年68.6%

2012年8月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 18433 - 7648 = 10785 円。
これに全分配金 4945 を加算すると 15730 円なので、運用利回りは 15730 ÷ 7648 ÷3年×100% = 68.6 %/年。

この間の基準価額や分配金などの推移は、下の表のようになります。

日付 基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20120810 7648 0 7648
20120910 7402 -246 25 0 25 7623
20121010 7465 63 25 0 25 7598
20121112 7549 84 25 0 25 7573
20121210 8453 904 25 25 0 7573
20130110 9958 1505 25 25 0 7573
20130212 11657 1699 25 25 0 7573
20130311 12578 921 25 25 0 7573
20130410 13917 1339 80 80 0 7573
20130510 14606 689 80 80 0 7573
20130610 12547 -2059 80 80 0 7573
20130710 14593 2046 80 80 0 7573
20130812 13118 -1475 80 80 0 7573
20130910 13350 232 80 80 0 7573
20131010 13193 -157 80 80 0 7573
20131111 13593 400 80 80 0 7573
20131210 15050 1457 80 80 0 7573
20140110 15708 658 100 100 0 7573
20140210 13621 -2087 100 100 0 7573
20140310 14597 976 100 100 0 7573
20140410 13371 -1226 100 100 0 7573
20140512 13450 79 100 100 0 7573
20140610 14280 830 200 200 0 7573
20140710 14527 247 200 200 0 7573
20140811 13909 -618 200 200 0 7573
20140910 15023 1114 200 200 0 7573
20141010 14571 -452 250 250 0 7573
20141110 16439 1868 250 250 0 7573
20141210 17214 775 250 250 0 7573
20150113 16091 -1123 250 250 0 7573
20150210 15808 -283 250 250 0 7573
20150310 17081 1273 250 250 0 7573
20150410 17830 749 250 250 0 7573
20150511 17241 -589 250 250 0 7573
20150610 18424 1183 250 250 0 7573
20150710 17328 -1096 250 250 0 7573
20150810 18433 1105 250 250 0 7573

2014年8月の決算日に購入すると年53.7%

2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 18433 - 13909 = 4524 円。
これに全分配金 2950 を加算すると 7474 円となるので、運用利回りは 7474 ÷ 13909 ÷1年×100% = 53.7 %/年。

毎月の基準価額の推移などは、以下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20140811 13909 13909
20140910 15023 1114 200 200 0 13909
20141010 14571 -452 250 250 0 13909
20141110 16439 1868 250 250 0 13909
20141210 17214 775 250 250 0 13909
20150113 16091 -1123 250 250 0 13909
20150210 15808 -283 250 250 0 13909
20150310 17081 1273 250 250 0 13909
20150410 17830 749 250 250 0 13909
20150511 17241 -589 250 250 0 13909
20150610 18424 1183 250 250 0 13909
20150710 17328 -1096 250 250 0 13909
20150810 18433 1105 250 250 0 13909

2012年8月決算日から毎月定額をつみたてると年43.9%

2012年8月10日から、3年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額360000円に対し、2015年8月の決算日時点の評価額は497575円、受取り分配金は全部で99654円、年換算運用利回りは43.9%。

投資信託の累積口数や受取り分配金の推移などは、以下の表のようになります。

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20120810 10000 10000 9636 12599 12599
20120910 10000 20000 9636 13018 25617 31
20121010 10000 30000 9636 12908 38525 64
20121112 10000 40000 9636 12764 51289 96
20121210 10000 50000 9636 11399 62688 128
20130110 10000 60000 9636 9676 72365 157
20130212 10000 70000 9636 8266 80631 181
20130311 10000 80000 9636 7661 88292 202
20130410 10000 90000 9636 6924 95215 706
20130510 10000 100000 9636 6597 101812 762
20130610 10000 110000 9636 7680 109492 814
20130710 10000 120000 9636 6603 116095 876
20130812 10000 130000 9636 7345 123441 929
20130910 10000 140000 9636 7218 130658 988
20131010 10000 150000 9636 7304 137962 1045
20131111 10000 160000 9636 7089 145051 1104
20131210 10000 170000 9636 6403 151453 1160
20140110 10000 180000 9636 6134 157588 1515
20140210 10000 190000 9636 7074 164662 1576
20140310 10000 200000 9636 6601 171263 1647
20140410 10000 210000 9636 7206 178470 1713
20140512 10000 220000 9636 7164 185634 1785
20140610 10000 230000 9636 6748 192382 3713
20140710 10000 240000 9636 6633 199015 3848
20140811 10000 250000 9636 6928 205942 3980
20140910 10000 260000 9636 6414 212356 4119
20141010 10000 270000 9636 6613 218969 5309
20141110 10000 280000 9636 5862 224831 5474
20141210 10000 290000 9636 5598 230428 5621
20150113 10000 300000 9636 5988 236417 5761
20150210 10000 310000 9636 6096 242512 5910
20150310 10000 320000 9636 5641 248153 6063
20150410 10000 330000 9636 5404 253558 6204
20150511 10000 340000 9636 5589 259147 6339
20150610 10000 350000 9636 5230 264377 6479
20150710 10000 360000 9636 5561 269937 6609
20150810 10000 370000 9636 5227 275165 6748

2012年8月決算日から、初回買付分が特別分配のみのとき積み立てると年69.3%

2012年8月10日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合、買い付けるのは最初の4か月だけで、そのあとはアベノミクスにがっつり乗ることに。

総購入額40000円に対し、2015年8月決算日時点での評価額が94541円、受取り分配金合計が25170円、平均保有期間2.88年で、年換算運用利回り69.3%。

購入額 累積購入 手数料引後 口数 累積口数 分配金 保有期間 保有期間2
20120810 10000 10000 9636 12599 12599 3.00 3.00
20120910 10000 20000 9636 13018 25617 31 2.92 2.92
20121010 10000 30000 9636 12908 38525 64 2.83 2.83
20121112 10000 40000 9636 12764 51289 96 2.75 2.75
20121210 0 40000 0 0 51289 128 2.67
20130110 0 40000 0 0 51289 128 2.58
20130212 0 40000 0 0 51289 128 2.50
20130311 0 40000 0 0 51289 128 2.42
20130410 0 40000 0 0 51289 410 2.33
20130510 0 40000 0 0 51289 410 2.25
20130610 0 40000 0 0 51289 410 2.17
20130710 0 40000 0 0 51289 410 2.08
20130812 0 40000 0 0 51289 410 2.00
20130910 0 40000 0 0 51289 410 1.92
20131010 0 40000 0 0 51289 410 1.83
20131111 0 40000 0 0 51289 410 1.75
20131210 0 40000 0 0 51289 410 1.67
20140110 0 40000 0 0 51289 513 1.58
20140210 0 40000 0 0 51289 513 1.50
20140310 0 40000 0 0 51289 513 1.42
20140410 0 40000 0 0 51289 513 1.33
20140512 0 40000 0 0 51289 513 1.25
20140610 0 40000 0 0 51289 1026 1.17
20140710 0 40000 0 0 51289 1026 1.08
20140811 0 40000 0 0 51289 1026 1.00
20140910 0 40000 0 0 51289 1026 0.92
20141010 0 40000 0 0 51289 1282 0.83
20141110 0 40000 0 0 51289 1282 0.75
20141210 0 40000 0 0 51289 1282 0.67
20150113 0 40000 0 0 51289 1282 0.58
20150210 0 40000 0 0 51289 1282 0.50
20150310 0 40000 0 0 51289 1282 0.42
20150410 0 40000 0 0 51289 1282 0.33
20150511 0 40000 0 0 51289 1282 0.25
20150610 0 40000 0 0 51289 1282 0.17
20150710 0 40000 0 0 51289 1282 0.08
20150810 0 40000 0 0 51289 1282 0.00
40000 分配金計 25170 平均保有期間 2.88

ブラジルレアルコースや円コースのほうが純資産総額も大きく人気なようですが、円を売って、中国元、インドルピー、インドネシアルピアを均等に買うというアジア3通貨コースが大きなリターンを上げています。

ここから買うのは怖いですね。

nisa_336

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