世界のサイフを検証(2010年8月~2015年8月)

公開日: : 海外債券

日興アセットマネジメントの国際債券型投資信託「世界のサイフ」のリターンを検証してみました。

シミュレーションは、以下の4つのパターンで行いました。

1.2010年8月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2010年8月16日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2010年8月16日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

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2010年8月の決算日に購入すると年3.7%

2010年8月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 3613 - 5412 = -1799 円。
これに全分配金 2810 を加算すると 1011 円となるので、運用利回りは 1011 ÷ 5412 ÷5年×100% = 3.7 %/年。

基準価額や分配金の毎月決算日ごとの推移は、以下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20100812 5412 5412
20100913 5291 -121 60 0 60 5352
20101012 5413 122 60 60 0 5352
20101112 5459 46 60 60 0 5352
20101213 5306 -153 60 14 46 5306
20110112 5248 -58 60 2 58 5248
20110214 5222 -26 60 34 26 5222
20110314 5152 -70 60 0 60 5162
20110412 5495 343 60 60 0 5162
20110512 5159 -336 60 57 3 5159
20110613 5160 1 60 60 0 5159
20110712 5071 -89 60 0 60 5099
20110812 4660 -411 60 0 60 5039
20110912 4582 -78 60 0 60 4979
20111012 4289 -293 60 0 60 4919
20111114 4278 -11 60 0 60 4859
20111212 4188 -90 50 0 50 4809
20120112 4052 -136 50 0 50 4759
20120213 4268 216 50 0 50 4709
20120312 4507 239 50 0 50 4659
20120412 4271 -236 50 0 50 4609
20120514 4109 -162 50 0 50 4559
20120612 3928 -181 50 0 50 4509
20120712 3976 48 50 0 50 4459
20120813 3946 -30 50 0 50 4409
20120912 3905 -41 50 0 50 4359
20121012 3877 -28 50 0 50 4309
20121112 3884 7 40 0 40 4269
20121212 4051 167 40 0 40 4229
20130115 4407 356 40 40 0 4229
20130212 4543 136 40 40 0 4229
20130312 4598 55 40 40 0 4229
20130412 4791 193 40 40 0 4229
20130513 4776 -15 40 40 0 4229
20130612 4323 -453 40 40 0 4229
20130712 4292 -31 40 40 0 4229
20130812 4234 -58 40 40 0 4229
20130912 4337 103 40 40 0 4229
20131015 4302 -35 40 40 0 4229
20131112 4195 -107 40 6 34 4195
20131212 4311 116 40 40 0 4195
20140114 4277 -34 40 40 0 4195
20140212 4161 -116 40 6 34 4161
20140312 4173 12 40 40 0 4161
20140414 4213 40 40 40 0 4161
20140512 4184 -29 40 40 0 4161
20140612 4138 -46 40 17 23 4138
20140714 4083 -55 40 0 40 4098
20140812 4014 -69 40 0 40 4058
20140912 4081 67 40 40 0 4058
20141014 3974 -107 40 0 40 4018
20141112 4143 169 40 40 0 4018
20141212 4159 16 40 40 0 4018
20150113 4014 -145 40 36 4 4014
20150212 3914 -100 40 0 40 3974
20150312 3807 -107 40 0 40 3934
20150413 3795 -12 40 0 40 3894
20150512 3827 32 40 0 40 3854
20150612 3827 0 40 13 27 3827
20150713 3692 -135 40 0 40 3787
20150812 3613 -79 40 0 40 3747

2014年8月決算日に購入すると年2.0%

2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 3613 - 4014 = -401 円。
これに全分配金 480 を加算すると 79 円。
運用利回りは 79 ÷ 4014 ÷1年×100% = 2.0 %/年。

手数料を考慮するとマイナスになりますが、この期間の基準価額の推移や分配金の推移などは以下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20140812 4014 4014
20140912 4081 67 40 40 0 4014
20141014 3974 -107 40 0 40 3974
20141112 4143 169 40 40 0 3974
20141212 4159 16 40 40 0 3974
20150113 4014 -145 40 40 0 3974
20150212 3914 -100 40 0 40 3934
20150312 3807 -107 40 0 40 3894
20150413 3795 -12 40 0 40 3854
20150512 3827 32 40 13 27 3827
20150612 3827 0 40 40 0 3827
20150713 3692 -135 40 0 40 3787
20150812 3613 -79 40 0 40 3747

2010年8月決算日から毎月定額を積み立てると年3.7%

2010年8月16日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額は600000円。2015年8月決算日時点でのファンドの評価額が488584円、受取り分配金が合計166578円となり、年換算運用利回りは3.7%。

累積口数や毎月の受け取り分配金の推移などは、以下の表のようになります。

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20100812 10000 10000 9789 18087 18087
20100913 10000 20000 9789 18500 36587 109
20101012 10000 30000 9789 18083 54671 220
20101112 10000 40000 9789 17931 72602 328
20101213 10000 50000 9789 18448 91050 436
20110112 10000 60000 9789 18652 109702 546
20110214 10000 70000 9789 18745 128447 658
20110314 10000 80000 9789 19000 147446 771
20110412 10000 90000 9789 17814 165260 885
20110512 10000 100000 9789 18974 184234 992
20110613 10000 110000 9789 18970 203204 1105
20110712 10000 120000 9789 19303 222507 1219
20110812 10000 130000 9789 21006 243512 1335
20110912 10000 140000 9789 21363 264875 1461
20111012 10000 150000 9789 22822 287698 1589
20111114 10000 160000 9789 22881 310579 1726
20111212 10000 170000 9789 23373 333952 1553
20120112 10000 180000 9789 24157 358109 1670
20120213 10000 190000 9789 22935 381044 1791
20120312 10000 200000 9789 21719 402763 1905
20120412 10000 210000 9789 22919 425681 2014
20120514 10000 220000 9789 23822 449504 2128
20120612 10000 230000 9789 24920 474424 2248
20120712 10000 240000 9789 24619 499043 2372
20120813 10000 250000 9789 24806 523849 2495
20120912 10000 260000 9789 25067 548916 2619
20121012 10000 270000 9789 25248 574163 2745
20121112 10000 280000 9789 25202 599366 2297
20121212 10000 290000 9789 24163 623529 2397
20130115 10000 300000 9789 22211 645741 2494
20130212 10000 310000 9789 21546 667287 2583
20130312 10000 320000 9789 21289 688576 2669
20130412 10000 330000 9789 20431 709007 2754
20130513 10000 340000 9789 20495 729502 2836
20130612 10000 350000 9789 22643 752145 2918
20130712 10000 360000 9789 22807 774952 3009
20130812 10000 370000 9789 23119 798071 3100
20130912 10000 380000 9789 22570 820641 3192
20131015 10000 390000 9789 22754 843394 3283
20131112 10000 400000 9789 23334 866728 3374
20131212 10000 410000 9789 22706 889434 3467
20140114 10000 420000 9789 22887 912321 3558
20140212 10000 430000 9789 23525 935845 3649
20140312 10000 440000 9789 23457 959302 3743
20140414 10000 450000 9789 23234 982536 3837
20140512 10000 460000 9789 23395 1005931 3930
20140612 10000 470000 9789 23655 1029587 4024
20140714 10000 480000 9789 23974 1053561 4118
20140812 10000 490000 9789 24386 1077947 4214
20140912 10000 500000 9789 23986 1101933 4312
20141014 10000 510000 9789 24632 1126564 4408
20141112 10000 520000 9789 23627 1150191 4506
20141212 10000 530000 9789 23536 1173727 4601
20150113 10000 540000 9789 24386 1198113 4695
20150212 10000 550000 9789 25009 1223122 4792
20150312 10000 560000 9789 25712 1248834 4892
20150413 10000 570000 9789 25793 1274627 4995
20150512 10000 580000 9789 25578 1300205 5099
20150612 10000 590000 9789 25578 1325782 5201
20150713 10000 600000 9789 26513 1352295 5303
20150812 10000 610000 9789 27093 1379388 5409

2010年8月決算日から初回買付分が特別分配のときのみ買い増すと年5.7%

2010年8月16日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合、総購入額は290000円。

2015年8月決算日時点でのファンドの評価額が244784円、受取り分配金が合計90521円、平均保有期間2.74年となり、年換算運用利回りは5.7%。

いつ買い付けることになるかなどは、以下の表のようになります。

購入額 累積購入 手数料引後 口数 累積口数 分配金 保有期間 保有期間2
20100812 10000 10000 9789 18087 18087 5.00 5
20100913 10000 20000 9789 18500 36587 109 4.92 4.92
20101012 0 20000 0 0 36587 220 4.83
20101112 0 20000 0 0 36587 220 4.75
20101213 0 20000 0 0 36587 220 4.67
20110112 0 20000 0 0 36587 220 4.58
20110214 0 20000 0 0 36587 220 4.50
20110314 10000 30000 9789 19000 55587 220 4.42 4.42
20110412 0 30000 0 0 55587 334 4.33
20110512 0 30000 0 0 55587 334 4.25
20110613 0 30000 0 0 55587 334 4.17
20110712 10000 40000 9789 19303 74890 334 4.08 4.08
20110812 10000 50000 9789 21006 95895 449 4.00 4.00
20110912 10000 60000 9789 21363 117258 575 3.92 3.92
20111012 10000 70000 9789 22822 140081 704 3.83 3.83
20111114 10000 80000 9789 22881 162962 840 3.75 3.75
20111212 10000 90000 9789 23373 186335 815 3.67 3.67
20120112 10000 100000 9789 24157 210492 932 3.58 3.58
20120213 10000 110000 9789 22935 233427 1052 3.50 3.50
20120312 10000 120000 9789 21719 255146 1167 3.42 3.42
20120412 10000 130000 9789 22919 278064 1276 3.33 3.33
20120514 10000 140000 9789 23822 301887 1390 3.25 3.25
20120612 10000 150000 9789 24920 326807 1509 3.17 3.17
20120712 10000 160000 9789 24619 351426 1634 3.08 3.08
20120813 10000 170000 9789 24806 376232 1757 3.00 3.00
20120912 10000 180000 9789 25067 401299 1881 2.92 2.92
20121012 10000 190000 9789 25248 426547 2006 2.83 2.83
20121112 10000 200000 9789 25202 451749 1706 2.75 2.75
20121212 10000 210000 9789 24163 475912 1807 2.67 2.67
20130115 0 210000 0 0 475912 1904 2.58
20130212 0 210000 0 0 475912 1904 2.50
20130312 0 210000 0 0 475912 1904 2.42
20130412 0 210000 0 0 475912 1904 2.33
20130513 0 210000 0 0 475912 1904 2.25
20130612 0 210000 0 0 475912 1904 2.17
20130712 0 210000 0 0 475912 1904 2.08
20130812 0 210000 0 0 475912 1904 2.00
20130912 0 210000 0 0 475912 1904 1.92
20131015 0 210000 0 0 475912 1904 1.83
20131112 0 210000 0 0 475912 1904 1.75
20131212 0 210000 0 0 475912 1904 1.67
20140114 0 210000 0 0 475912 1904 1.58
20140212 0 210000 0 0 475912 1904 1.50
20140312 0 210000 0 0 475912 1904 1.42
20140414 0 210000 0 0 475912 1904 1.33
20140512 0 210000 0 0 475912 1904 1.25
20140612 0 210000 0 0 475912 1904 1.17
20140714 10000 220000 9789 23974 499886 1904 1.08 1.08
20140812 10000 230000 9789 24386 524272 2000 1.00 1.00
20140912 0 230000 0 0 524272 2097 0.92
20141014 10000 240000 9789 24632 548904 2097 0.83 0.83
20141112 0 240000 0 0 548904 2196 0.75
20141212 0 240000 0 0 548904 2196 0.67
20150113 0 240000 0 0 548904 2196 0.58
20150212 10000 250000 9789 25009 573913 2196 0.50 0.50
20150312 10000 260000 9789 25712 599625 2296 0.42 0.42
20150413 10000 270000 9789 25793 625418 2398 0.33 0.33
20150512 10000 280000 9789 25578 650996 2502 0.25 0.25
20150612 0 280000 0 0 650996 2604 0.17
20150713 10000 290000 9789 26513 677509 2604 0.08 0.08
20150812 10000 300000 9789 27093 704601 2710 0.00 0.00

「世界のサイフ」って、愛称ではなく投資信託の正式名称(?)なんですね。

高金利通貨の短期債券に分散して投資することになるようですが、償還期限がなければちょっと考えるかな?

nisa_336

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