ダイワ 高格付カナダドル債のリターンを検証(2009.12 ~2014.12)

公開日: : 最終更新日:2015/07/20 投資信託, 海外債券

大和証券投資信託委託株式会社の国際債券型投信「ダイワ 高格付カナダドル債(毎月分配型)」のリターンをシミュレーションしてみました。

モーニングスターによると「主としてカナダ・ドル建ての公社債およびCP等短期金融商品に投資を行う」投資信託です(【参考】ダイワ 高格付カナダドル債(毎月分配型) – モーニングスター)。

検証したのは以下の4つのパターンです。

1.2009年12月10日付けで購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2013年12月10日付けで購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2009年12月10日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2009年12月10日から、毎月決算日のうち、分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

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1.2009年12月10日付けで購入し5年間分配金を受け取った場合は年率5パーセント

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20091210 9646 9646
20100112 10183 537 35 35 0 9646
20100210 9677 -506 35 35 0 9646
20100311 10021 344 35 35 0 9646
20100412 10441 420 35 35 0 9646
20100510 10061 -380 35 35 0 9646
20100610 9862 -199 35 35 0 9646
20100712 9711 -151 100 100 0 9646
20100810 9396 -315 100 0 100 9546
20100910 9123 -273 100 0 100 9446
20101012 9101 -22 100 0 100 9346
20101110 8914 -187 100 0 100 9246
20101210 8908 -6 100 0 100 9146
20110111 8881 -27 100 0 100 9046
20110210 8664 -217 100 0 100 8946
20110310 8863 199 100 17 83 8863
20110411 9081 218 100 100 0 8863
20110510 8531 -550 100 0 100 8763
20110610 8435 -96 100 0 100 8663
20110711 8494 59 100 0 100 8563
20110810 8055 -439 100 0 100 8463
20110912 7942 -113 100 0 100 8363
20111011 7505 -437 80 0 80 8283
20111110 7609 104 80 0 80 8203
20111212 7549 -60 80 0 80 8123
20120110 7399 -150 80 0 80 8043
20120210 7554 155 80 0 80 7963
20120312 7950 396 80 67 13 7950
20120410 7758 -192 80 0 80 7870
20120510 7479 -279 80 0 80 7790
20120611 7297 -182 80 0 80 7710
20120710 7254 -43 80 0 80 7630
20120810 7254 0 80 0 80 7550
20120910 7234 -20 80 0 80 7470
20121010 7178 -56 80 0 80 7390
20121112 7080 -98 80 0 80 7310
20121210 7364 284 80 80 0 7310
20130110 7724 360 80 80 0 7310
20130212 8003 279 80 80 0 7310
20130311 7923 -80 80 80 0 7310
20130410 8254 331 80 80 0 7310
20130510 8390 136 80 80 0 7310
20130610 7866 -524 80 80 0 7310
20130710 7711 -155 80 80 0 7310
20130812 7438 -273 80 80 0 7310
20130910 7499 61 80 80 0 7310
20131010 7297 -202 80 67 13 7297
20131111 7278 -19 80 61 19 7278
20131210 7413 135 80 80 0 7278
20140110 7311 -102 80 80 0 7278
20140210 7011 -300 80 0 80 7198
20140310 6945 -66 80 0 80 7118
20140410 6946 1 80 0 80 7038
20140512 6872 -74 80 0 80 6958
20140610 6830 -42 80 0 80 6878
20140710 6868 38 80 70 10 6868
20140811 6669 -199 80 0 80 6788
20140910 6832 163 80 80 0 6788
20141010 6751 -81 80 43 37 6751
20141110 6988 237 80 80 0 6751
20141210 7195 207 80 80 0 6751
5年 分配金計 4830

購入時との基準価額の差は 7195 - 9646 = -2451 円。
これに全分配金 4830 を加算すると 2379 円。
運用利回りは 2379 ÷ 9646 ÷5年×100% = 4.9 %/年

大和投信の該当ファンドページの期間騰落率でみると2015年1月11日現在で、5年で25.99%、すなわち年率5%ちょいなので計算間違いの可能性は少なそう。

分配金のうちの半分が、元本の払い戻し分と言えそう。

2.2013年12月10日付けで購入し、1年間分配金を受け取った場合は二けたの10パーセント

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20131210 7413 7413
20140110 7311 -102 80 0 80 7333
20140210 7011 -300 80 0 80 7253
20140310 6945 -66 80 0 80 7173
20140410 6946 1 80 0 80 7093
20140512 6872 -74 80 0 80 7013
20140610 6830 -42 80 0 80 6933
20140710 6868 38 80 15 65 6868
20140811 6669 -199 80 0 80 6788
20140910 6832 163 80 80 0 6788
20141010 6751 -81 80 43 37 6751
20141110 6988 237 80 80 0 6751
20141210 7195 207 80 80 0 6751
1年 分配金計 960

この1年間については、2014年の後半に盛り返し基準価額の差が 7195 - 7413 = -218 円と結果的にあまりかわらず。

これに全分配金 960 を加算すると 742 円となるので、運用利回りは 742 ÷ 7413 ÷1年×100% = 10.0 %/年。

5年のときと同様に大和投信の該当ファンドページの期間騰落率でみると2015年1月11日現在で、1年では9.13%。この1年は分配金配当率がほぼそのままトータルリターンになっている。

3.2009年12月10日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20091210 10000 10000 9789 10148 10148
20100112 10000 20000 9789 9613 19760 36
20100210 10000 30000 9789 10115 29876 69
20100311 10000 40000 9789 9768 39644 105
20100412 10000 50000 9789 9375 49019 139
20100510 10000 60000 9789 9729 58748 172
20100610 10000 70000 9789 9926 68674 206
20100712 10000 80000 9789 10080 78754 687
20100810 10000 90000 9789 10418 89171 788
20100910 10000 100000 9789 10730 99901 892
20101012 10000 110000 9789 10755 110656 999
20101110 10000 120000 9789 10981 121638 1107
20101210 10000 130000 9789 10989 132626 1216
20110111 10000 140000 9789 11022 143648 1326
20110210 10000 150000 9789 11298 154946 1436
20110310 10000 160000 9789 11044 165990 1549
20110411 10000 170000 9789 10779 176769 1660
20110510 10000 180000 9789 11474 188244 1768
20110610 10000 190000 9789 11605 199848 1882
20110711 10000 200000 9789 11524 211372 1998
20110810 10000 210000 9789 12152 223524 2114
20110912 10000 220000 9789 12325 235850 2235
20111011 10000 230000 9789 13043 248892 1887
20111110 10000 240000 9789 12864 261757 1991
20111212 10000 250000 9789 12967 274723 2094
20120110 10000 260000 9789 13230 287953 2198
20120210 10000 270000 9789 12958 300911 2304
20120312 10000 280000 9789 12313 313224 2407
20120410 10000 290000 9789 12617 325841 2506
20120510 10000 300000 9789 13088 338929 2607
20120611 10000 310000 9789 13415 352344 2711
20120710 10000 320000 9789 13494 365838 2819
20120810 10000 330000 9789 13494 379332 2927
20120910 10000 340000 9789 13531 392863 3035
20121010 10000 350000 9789 13637 406500 3143
20121112 10000 360000 9789 13826 420326 3252
20121210 10000 370000 9789 13292 433618 3363
20130110 10000 380000 9789 12673 446291 3469
20130212 10000 390000 9789 12231 458522 3570
20130311 10000 400000 9789 12355 470877 3668
20130410 10000 410000 9789 11859 482736 3767
20130510 10000 420000 9789 11667 494403 3862
20130610 10000 430000 9789 12444 506847 3955
20130710 10000 440000 9789 12694 519541 4055
20130812 10000 450000 9789 13160 532702 4156
20130910 10000 460000 9789 13053 545755 4262
20131010 10000 470000 9789 13415 559169 4366
20131111 10000 480000 9789 13450 572619 4473
20131210 10000 490000 9789 13205 585823 4581
20140110 10000 500000 9789 13389 599212 4687
20140210 10000 510000 9789 13962 613174 4794
20140310 10000 520000 9789 14094 627268 4905
20140410 10000 530000 9789 14092 641361 5018
20140512 10000 540000 9789 14244 655605 5131
20140610 10000 550000 9789 14332 669937 5245
20140710 10000 560000 9789 14252 684189 5359
20140811 10000 570000 9789 14678 698867 5474
20140910 10000 580000 9789 14328 713194 5591
20141010 10000 590000 9789 14499 727694 5706
20141110 10000 600000 9789 14008 741701 5822
20141210 10000 610000 9789 13605 755306 5934

5年間の総買付額60万円(買付手数料は2.16パーセントで計算)に対しファンドの時価は53万3654円。分配金が合計で17万3474円。平均運用年数を2.5年として年換算運用利回りは7.14パーセント。

分配金を受け取らずにすべて再投資したとすると、ファンドの時価は69万5602円。年換算運用利回りは6.37パーセントに低下。

4.2009年12月10日から、毎月決算日のうち、分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合

毎月買い付けるのではなく、基準価額が低いときだけ買い付けたらどうなるかのシミュレーションです。2009年12月10日買い付け分が特別分配になるときだけ買ったと仮定しています。

購入額 累積購入 手数料引後 口数 累積口数 分配金 保有期間 保有期間2
20091210 10000 10000 9789 10148 10148 5.00 5
20100112 0 10000 0 0 10148 36 4.92
20100210 0 10000 0 0 10148 36 4.83
20100311 0 10000 0 0 10148 36 4.75
20100412 0 10000 0 0 10148 36 4.67
20100510 0 10000 0 0 10148 36 4.58
20100610 0 10000 0 0 10148 36 4.50
20100712 0 10000 0 0 10148 101 4.42
20100810 10000 20000 9789 10418 20566 101 4.33 4.33
20100910 10000 30000 9789 10730 31295 206 4.25 4.25
20101012 10000 40000 9789 10755 42051 313 4.17 4.17
20101110 10000 50000 9789 10981 53032 421 4.08 4.08
20101210 10000 60000 9789 10989 64020 530 4.00 4.00
20110111 10000 70000 9789 11022 75042 640 3.92 3.92
20110210 10000 80000 9789 11298 86340 750 3.83 3.83
20110310 0 80000 0 0 86340 863 3.75
20110411 0 80000 0 0 86340 863 3.67
20110510 10000 90000 9789 11474 97814 863 3.58 3.58
20110610 10000 100000 9789 11605 109419 978 3.50 3.50
20110711 10000 110000 9789 11524 120943 1094 3.42 3.42
20110810 10000 120000 9789 12152 133095 1209 3.33 3.33
20110912 10000 130000 9789 12325 145420 1331 3.25 3.25
20111011 10000 140000 9789 13043 158463 1163 3.17 3.17
20111110 10000 150000 9789 12864 171327 1268 3.08 3.08
20111212 10000 160000 9789 12967 184294 1371 3.00 3.00
20120110 10000 170000 9789 13230 197524 1474 2.92 2.92
20120210 10000 180000 9789 12958 210482 1580 2.83 2.83
20120312 0 180000 0 0 210482 1684 2.75
20120410 10000 190000 9789 12617 223099 1684 2.67 2.67
20120510 10000 200000 9789 13088 236187 1785 2.58 2.58
20120611 10000 210000 9789 13415 249602 1889 2.50 2.50
20120710 10000 220000 9789 13494 263096 1997 2.42 2.42
20120810 10000 230000 9789 13494 276590 2105 2.33 2.33
20120910 10000 240000 9789 13531 290121 2213 2.25 2.25
20121010 10000 250000 9789 13637 303758 2321 2.17 2.17
20121112 10000 260000 9789 13826 317584 2430 2.08 2.08
20121210 0 260000 0 0 317584 2541 2.00
20130110 0 260000 0 0 317584 2541 1.92
20130212 0 260000 0 0 317584 2541 1.83
20130311 0 260000 0 0 317584 2541 1.75
20130410 0 260000 0 0 317584 2541 1.67
20130510 0 260000 0 0 317584 2541 1.58
20130610 0 260000 0 0 317584 2541 1.50
20130710 0 260000 0 0 317584 2541 1.42
20130812 0 260000 0 0 317584 2541 1.33
20130910 0 260000 0 0 317584 2541 1.25
20131010 0 260000 0 0 317584 2541 1.17
20131111 0 260000 0 0 317584 2541 1.08
20131210 0 260000 0 0 317584 2541 1.00
20140110 0 260000 0 0 317584 2541 0.92
20140210 10000 270000 9789 13962 331546 2541 0.83 0.83
20140310 10000 280000 9789 14094 345640 2652 0.75 0.75
20140410 10000 290000 9789 14092 359732 2765 0.67 0.67
20140512 10000 300000 9789 14244 373976 2878 0.58 0.58
20140610 10000 310000 9789 14332 388308 2992 0.50 0.50
20140710 0 310000 0 0 388308 3106 0.42
20140811 10000 320000 9789 14678 402986 3106 0.33 0.33
20140910 0 320000 0 0 402986 3224 0.25
20141010 0 320000 0 0 402986 3224 0.17
20141110 0 320000 0 0 402986 3224 0.08
20141210 0 320000 0 0 402986 3224 0.00
320000 分配金計 103948 平均保有期間 2.76

基準価額が下落を続けているので買い場も多く、総購入額は32万円。
ファンドの時価は28万9948円で、分配金合計は17万7220円。
平均保有期間が2.76年で、年換算運用利回りは8.37パーセント。

償還期限もないので、もちろん持ってはいないですけど、注目しておきたいファンドのひとつです。

nisa_336

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