グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型) のリターンを検証

公開日: : 投資信託

三菱UFJ国際投信の「グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型) 」のリターンを検証してみました(日興アセットマネジメントの「財産3分法ファンド(不動産・債券・株式)」の検証結果はこちら)。

シミュレーションは、以下の4つのパターンで行いました。

1.2010年8月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2010年8月12日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2010年8月12日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

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2010年8月決算日に購入すると年20.6%

2010年8月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは年20.6%。

計算は、基準価額の差が 8739 - 4744 = 3995 円。
これに全分配金 880 を加算すると 4875 円となるので、運用利回りは 4875 ÷ 4744 ÷5年×100% = 20.6 %/年。

毎月の基準価額の推移などについては、以下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20100812 4744 4744
20100913 4790 46 30 30 0 4744
20101012 4872 82 30 30 0 4744
20101112 4900 28 30 30 0 4744
20101213 4874 -26 30 30 0 4744
20110112 4866 -8 30 30 0 4744
20110214 4962 96 20 20 0 4744
20110314 4878 -84 20 20 0 4744
20110412 5073 195 20 20 0 4744
20110512 4977 -96 20 20 0 4744
20110613 4816 -161 20 20 0 4744
20110712 4846 30 20 20 0 4744
20110812 4300 -546 20 0 20 4724
20110912 4327 27 20 0 20 4704
20111012 4175 -152 20 0 20 4684
20111114 4413 238 20 0 20 4664
20111212 4354 -59 20 0 20 4644
20120112 4380 26 10 0 10 4634
20120213 4604 224 10 0 10 4624
20120312 4930 326 10 10 0 4624
20120412 4814 -116 10 10 0 4624
20120514 4828 14 10 10 0 4624
20120612 4616 -212 10 2 8 4616
20120712 4825 209 10 10 0 4616
20120813 4878 53 10 10 0 4616
20120912 4946 68 10 10 0 4616
20121012 4984 38 10 10 0 4616
20121112 5005 21 10 10 0 4616
20121212 5305 300 10 10 0 4616
20130115 5854 549 10 10 0 4616
20130212 6182 328 10 10 0 4616
20130312 6395 213 10 10 0 4616
20130412 6786 391 10 10 0 4616
20130513 7042 256 10 10 0 4616
20130612 6252 -790 10 10 0 4616
20130712 6445 193 10 10 0 4616
20130812 6259 -186 10 10 0 4616
20130912 6384 125 10 10 0 4616
20131015 6492 108 10 10 0 4616
20131112 6564 72 10 10 0 4616
20131212 6689 125 10 10 0 4616
20140114 6863 174 10 10 0 4616
20140212 6832 -31 10 10 0 4616
20140312 6975 143 10 10 0 4616
20140414 6972 -3 10 10 0 4616
20140512 7232 260 10 10 0 4616
20140612 7340 108 10 10 0 4616
20140714 7323 -17 10 10 0 4616
20140812 7266 -57 10 10 0 4616
20140912 7688 422 10 10 0 4616
20141014 7378 -310 10 10 0 4616
20141112 8268 890 10 10 0 4616
20141212 8402 134 10 10 0 4616
20150113 8419 17 10 10 0 4616
20150212 8652 233 20 20 0 4616
20150312 8571 -81 20 20 0 4616
20150413 8737 166 20 20 0 4616
20150512 8671 -66 20 20 0 4616
20150612 8719 48 20 20 0 4616
20150713 8585 -134 20 20 0 4616
20150812 8739 154 20 20 0 4616

2014年8月決算日に購入すると1年で22.9%増

2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは22.9%。

基準価額の差は 8739 - 7266 = 1473 円と2割近く上昇。
これに、少ないながらも全分配金 190 を加算すると 1663 円となるので、
運用利回りは 1663 ÷ 7266 ÷1年×100% = 22.9 %/年。

この1年の投資信託の基準価額の推移などは、以下の表のようになります。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20140812 7266 7266
20140912 7688 422 10 10 0 7266
20141014 7378 -310 10 10 0 7266
20141112 8268 890 10 10 0 7266
20141212 8402 134 10 10 0 7266
20150113 8419 17 10 10 0 7266
20150212 8652 233 20 20 0 7266
20150312 8571 -81 20 20 0 7266
20150413 8737 166 20 20 0 7266
20150512 8671 -66 20 20 0 7266
20150612 8719 48 20 20 0 7266
20150713 8585 -134 20 20 0 7266
20150812 8739 154 20 20 0 7266

2010年8月決算日から毎月定額積み立てると年21.7%

2010年8月12日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合は、年21.7%。

総購入額は600000円に対し、2015年8月決算日時点での時価評価額が881324円。受取り分配金が合計44162円なので、年換算運用利回り21.7%。

投信の累積口数や分配金などの推移は、以下の表のようになります。

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20100812 10000 10000 9686 20418 20418
20100913 10000 20000 9686 20222 40639 61
20101012 10000 30000 9686 19881 60521 122
20101112 10000 40000 9686 19768 80288 182
20101213 10000 50000 9686 19873 100161 241
20110112 10000 60000 9686 19906 120067 300
20110214 10000 70000 9686 19521 139588 240
20110314 10000 80000 9686 19857 159445 279
20110412 10000 90000 9686 19094 178538 319
20110512 10000 100000 9686 19462 198000 357
20110613 10000 110000 9686 20112 218113 396
20110712 10000 120000 9686 19988 238101 436
20110812 10000 130000 9686 22526 260627 476
20110912 10000 140000 9686 22385 283012 521
20111012 10000 150000 9686 23200 306213 566
20111114 10000 160000 9686 21949 328162 612
20111212 10000 170000 9686 22247 350408 656
20120112 10000 180000 9686 22115 372523 350
20120213 10000 190000 9686 21039 393561 373
20120312 10000 200000 9686 19647 413209 394
20120412 10000 210000 9686 20121 433330 413
20120514 10000 220000 9686 20062 453392 433
20120612 10000 230000 9686 20984 474376 453
20120712 10000 240000 9686 20075 494451 474
20120813 10000 250000 9686 19857 514308 494
20120912 10000 260000 9686 19584 533892 514
20121012 10000 270000 9686 19435 553326 534
20121112 10000 280000 9686 19353 572679 553
20121212 10000 290000 9686 18259 590938 573
20130115 10000 300000 9686 16546 607484 591
20130212 10000 310000 9686 15668 623152 607
20130312 10000 320000 9686 15146 638299 623
20130412 10000 330000 9686 14274 652573 638
20130513 10000 340000 9686 13755 666327 653
20130612 10000 350000 9686 15493 681820 666
20130712 10000 360000 9686 15029 696849 682
20130812 10000 370000 9686 15476 712325 697
20130912 10000 380000 9686 15173 727497 712
20131015 10000 390000 9686 14920 742418 727
20131112 10000 400000 9686 14757 757174 742
20131212 10000 410000 9686 14481 771655 757
20140114 10000 420000 9686 14114 785768 772
20140212 10000 430000 9686 14178 799946 786
20140312 10000 440000 9686 13887 813833 800
20140414 10000 450000 9686 13893 827726 814
20140512 10000 460000 9686 13393 841120 828
20140612 10000 470000 9686 13196 854316 841
20140714 10000 480000 9686 13227 867543 854
20140812 10000 490000 9686 13331 880874 868
20140912 10000 500000 9686 12599 893473 881
20141014 10000 510000 9686 13128 906601 893
20141112 10000 520000 9686 11715 918317 907
20141212 10000 530000 9686 11528 929845 918
20150113 10000 540000 9686 11505 941350 930
20150212 10000 550000 9686 11195 952545 1883
20150312 10000 560000 9686 11301 963846 1905
20150413 10000 570000 9686 11086 974933 1928
20150512 10000 580000 9686 11171 986104 1950
20150612 10000 590000 9686 11109 997213 1972
20150713 10000 600000 9686 11283 1008496 1994
20150812 10000 610000 9686 11084 1019579 2017
600000 分配金計 44162.11446

2010年8月決算日から、初回購入分が特別分配のときだけ積み立てると年26.8%

2010年8月12日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合は平均年26.8%。

初回以外に買い付けることになったのは2011年夏からの約半年のみで、総購入額80000円。

2015年8月決算日時点のファンドの時価評価額が153700円、受取り分配金が合計10112円、平均保有期間が3.91年なので、年換算運用利回り26.8%。

あくまでシミュレーションであって実際に特別分配金のみになるときを狙って購入するのは難しいとも思いますが、いつ買い付けたかや累積口数などの推移は以下の表のようになります。

購入額 累積購入 手数料引後 口数 累積口数 分配金 保有期間 保有期間2
20100812 10000 10000 9686 20418 20418 5.00 5
20100913 0 10000 0 0 20418 61 4.92
20101012 0 10000 0 0 20418 61 4.83
20101112 0 10000 0 0 20418 61 4.75
20101213 0 10000 0 0 20418 61 4.67
20110112 0 10000 0 0 20418 61 4.58
20110214 0 10000 0 0 20418 41 4.50
20110314 0 10000 0 0 20418 41 4.42
20110412 0 10000 0 0 20418 41 4.33
20110512 0 10000 0 0 20418 41 4.25
20110613 0 10000 0 0 20418 41 4.17
20110712 0 10000 0 0 20418 41 4.08
20110812 10000 20000 9686 22526 42944 41 4.00 4.00
20110912 10000 30000 9686 22385 65329 86 3.92 3.92
20111012 10000 40000 9686 23200 88530 131 3.83 3.83
20111114 10000 50000 9686 21949 110479 177 3.75 3.75
20111212 10000 60000 9686 22247 132725 221 3.67 3.67
20120112 10000 70000 9686 22115 154840 133 3.58 3.58
20120213 10000 80000 9686 21039 175878 155 3.50 3.50
20120312 0 80000 0 0 175878 176 3.42
20120412 0 80000 0 0 175878 176 3.33
20120514 0 80000 0 0 175878 176 3.25
20120612 0 80000 0 0 175878 176 3.17
20120712 0 80000 0 0 175878 176 3.08
20120813 0 80000 0 0 175878 176 3.00
20120912 0 80000 0 0 175878 176 2.92
20121012 0 80000 0 0 175878 176 2.83
20121112 0 80000 0 0 175878 176 2.75
20121212 0 80000 0 0 175878 176 2.67
20130115 0 80000 0 0 175878 176 2.58
20130212 0 80000 0 0 175878 176 2.50
20130312 0 80000 0 0 175878 176 2.42
20130412 0 80000 0 0 175878 176 2.33
20130513 0 80000 0 0 175878 176 2.25
20130612 0 80000 0 0 175878 176 2.17
20130712 0 80000 0 0 175878 176 2.08
20130812 0 80000 0 0 175878 176 2.00
20130912 0 80000 0 0 175878 176 1.92
20131015 0 80000 0 0 175878 176 1.83
20131112 0 80000 0 0 175878 176 1.75
20131212 0 80000 0 0 175878 176 1.67
20140114 0 80000 0 0 175878 176 1.58
20140212 0 80000 0 0 175878 176 1.50
20140312 0 80000 0 0 175878 176 1.42
20140414 0 80000 0 0 175878 176 1.33
20140512 0 80000 0 0 175878 176 1.25
20140612 0 80000 0 0 175878 176 1.17
20140714 0 80000 0 0 175878 176 1.08
20140812 0 80000 0 0 175878 176 1.00
20140912 0 80000 0 0 175878 176 0.92
20141014 0 80000 0 0 175878 176 0.83
20141112 0 80000 0 0 175878 176 0.75
20141212 0 80000 0 0 175878 176 0.67
20150113 0 80000 0 0 175878 176 0.58
20150212 0 80000 0 0 175878 352 0.50
20150312 0 80000 0 0 175878 352 0.42
20150413 0 80000 0 0 175878 352 0.33
20150512 0 80000 0 0 175878 352 0.25
20150612 0 80000 0 0 175878 352 0.17
20150713 0 80000 0 0 175878 352 0.08
20150812 0 80000 0 0 175878 352 0.00
80000 分配金計 10112 平均保有期間 3.91

トータルリターンとしては非常に優秀なファンドに思われます。償還期限のないファンドが低迷しているときにジワジワと購入しておくと救われるパターンの1つと考えます。

このファンドに見習って、現状低迷している償還期限のない(繰り上げ償還されてしまうと元も子もないですが)ファンドで、かつ、それなりに分配金の狙えるファンドをそろーりそろーりと仕込みたいですね。

難点をあげると分配金率は低いので、グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型)そのものについては、毎月年金的というか不労所得的に収入を得たい場合は見おくりになりそう。

nisa_336

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