ピクテ新興国インカム株式ファンド 分配金詳細 (2010年10月~2015年10月)

公開日: : 最終更新日:2015/10/26 国際株式, 投資信託

ピクテ新興国インカム株式ファンドの分配金の詳細を調べてみました。

シミュレーションは以下の4パターンで行っています。

1 2010年10月12日に基準価額 6,473 円で購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2 2014年10月10日に基準価額 4,020 円で購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3 2010年10月12日から5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4 2010年10月12日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合

SPONSORED LINK

いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合で、買付手数料は2.7%で計算しています。なお、フィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープンは売却時に信託財産留保額はかかりません。

2010年10月決算日に購入すると平均年1.4%

2015y10m25d_113242409

2010年10月12日に基準価額 6,473 円で購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額は半分以下になりその差は 2778 - 6473 = -3695 円。 買付手数料 210 円を除くと -3905 円。

これに全分配金 4360 円を加算すると 455 円とかろうじてプラスになり、運用利回りは 455 ÷ ( 6473 + 210 ) ÷5年×100% = 1.4 %/年。

2014年10月決算日に購入すると、-11.4%

2014年10月10日に基準価額 4,020 円で購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 2778 - 4020 = -1242 円。 買付手数料 130 円を除くと -1372 円。
これに全分配金 900 円を加算すると -472 円。
運用利回りは -472 ÷ ( 4020 + 130 ) ÷1年×100% = -11.4 %/年と二けたのマイナスも、分配金が多いために思ったよりかはマイナスも少ない感じ(ほとんど全部タコ足配当といわれればそれまでかなとも思うが)。

2010年10月から毎月定額を積み立てると、年平均1.6%。

2010年10月12日から5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額600,000円に対し、2015年10月決算日時点での評価額は357,835円、受取り分配金合計が266,689円、年換算運用利回り1.6%とかろうじてプラス。

シミュレーションでは、5年間毎月1万円ずつ積み立てると

2015y10m25d_114346436

直近では9千円を超える分配金になるが、やはり元本が返ってきているだけ。

初回分が特別分配のときだけ積み立てると

2010年10月12日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合は、総購入額400,000円に対し、評価額が245,254 円、受取り分配金合計が191,945 円、平均保有期間が2.64年で、年換算運用利回り3.5%。

分配金の比率が高過ぎで、タコ配当だが、償還期限もない。

基準価額がずっと下落しているにもかかわらず分配金が高止まりしたままなのが、非常に気になる。

nisa_336

Sponsored Link

関連記事

MHAM J-REITインデックスファンドの分配金詳細(2009.9 ~ 2014.9)

毎月50円だった分配金が、突然6.4倍の320円になったみずほ投信投資顧問のMHAM J-REITイ

記事を読む

no image

ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド(毎月分配型)の分配金は?リターンは?

愛称「ノアリザーブ」、日経新聞掲載名も「ノアリザーブ」。公式ページによると欲張らない投資という、ピク

記事を読む

野村グローバル高配当株プレミアム 通貨セレクトコースの分配金の実際は?

野村アセットマネジメントの「野村グローバル高配当株プレミアム (通貨選択型) 通貨セレクトコース(毎

記事を読む

no image

投資信託の分配金、All About の記事がわかりやすい

投資信託の分配金には2種類あって、普通分配金と特別分配金がある。 が、インターネットではどこを

記事を読む

JPM アジア・オセアニア高配当株式ファンド(アジアの風)を検証

JPモルガン・アセット・マネジメント株式会社の「JPM アジア・オセアニア高配当株式ファンド(愛称:

記事を読む

利回り財産3分法ファンド(不動産・債券・株式)をシミュレーション

三菱東京UFJ銀行のみでの取り扱いとなっている日興アセットマネジメントの投資信託「利回り財産3分法フ

記事を読む

ハリス世界株ファンド(毎月決算型)のリターンを検証(2010年10月~2015年10月)

朝日ライフアセットマネジメントの「ハリス世界株ファンド(毎月決算型)」の分配金を含むリターンを検証し

記事を読む

三井住友・アジア・オセアニア好配当株式 (愛称:椰子の実)を検証

モーニングスターのファンド・オブ・ザ・イヤー2014国際株式型の最優秀ファンド賞を受賞した「三井住友

記事を読む

東京海上・円資産バランスファンド(愛称:円奏会)の分配金を含むリターンは?

きょう、ある銀行に住所変更に行ってきたんですが、登録してある判子を間違えてしまいました。行員さんに指

記事を読む

no image

野村ドイチェ高配当インフラ関連株投信、買付一時停止!

野村アセットマネジメント公式サイトに、野村ドイチェ高配当インフラ関連株投信(通貨選択型)買付け申込み

記事を読む

Message

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)

PAGE TOP ↑