3資産バランスオープン(トリプルインカム)の分配金を含むリターンを検証

公開日: : 投資信託

三井住友トラスト・アセットマネジメントの投資信託「3資産バランスオープン(愛称:トリプルインカム)」のリターンを検証してみました。

モーニングスターの「3資産バランスオープン 『愛称:トリプルインカム』」のページにあるデータを用いて、以下の4つのパターンでシミュレーションしました。

SPONSORED LINK

1.2010年9月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年9月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2010年9月10日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2010年9月10日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

2010年9月決算日に購入すると平均年9.9%

2015y09m10d_230355132

2010年9月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差が 7680 - 6087 = 1593 円。
これに全分配金 1410 円を加算すると 3003 円となるので、運用利回りは 3003 ÷ 6087 ÷5年×100% = 9.9 %/年。

2014年9月決算日に購入すると年4.8%

2014年9月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 7680 - 7555 = 125 円。

これに全分配金 240 円を加算すると 365 円となるので、運用利回りは 365 ÷ 7555 ÷1年×100% = 4.8 %/年。

1年の場合も5年の場合も、地味ではあるものの堅実なパフォーマンスになっています。

2010年9月決算日から毎月定額買付すると平均年7.9%

2010年9月10日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額600,000円に対し、2015年9月決算日10日時点での評価額が659,177円、受取り分配金合計58,894円で、年換算運用利回り7.9%。

2015y09m11d_092447988

毎月1万円ずつ5年間積み立てても1,700円ほどの分配金となり、分配金目的の投資には物足りないかもしれないですが、全体としては堅実なパフォーマンスといえそう。

初回分が特別分配の時のみ積み立てると平均年11.1%

2010年9月10日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合、2011年後半に6連続で買い付けになるなど買付回数は全部で8回。

2015y09m11d_223917773

総購入額80,000円に対し、2015年9月決算日時点での評価額が101,372円、受取り分配金が合計で13,525円、平均保有期間3.93年で、年換算運用利回り11.1%。

運用開始からもうすぐ10年

2005年11月30日に設定された、外国債券70%、国内株式20%、Jリート10%の割合で分散投資という投資信託。

買付手数料率は高めですが、名前の通りバランスのとれた保守的なファンドのひとつではないでしょうか?

nisa_336

Sponsored Link

関連記事

no image

日本株アルファ・カルテットのリターンを検証

SBI証券でも楽天証券でも、投資信託ランキングのトップ3にランキングされている、大和住銀投信投資顧問

記事を読む

ハイグレード・オセアニア・ボンド(愛称 杏の実)のシミュレーション(2009.11 ~ 2014.11)

大和投資信託の国際債券型投資信託・ハイグレード・オセアニア・ボンド(毎月分配) 『愛称 : 杏の実』

記事を読む

no image

ラサールグローバルリートとピクテ新興国を買い

NISA 枠は、底値で動きそうもない低位株を仕込んでおこうかと思っていたが、毎月分配型の投資信託が凄

記事を読む

no image

ラサールグローバルREITファンドの分配金が出て気づいたこと

ラサール・グローバルREITファンドの毎月分配型をNISA枠で購入したのは、基準価格が4000円程度

記事を読む

グローバルソブリンオープン(グロソブ)の分配金詳細(2011.7 ~ 2014.7)

グロソブの愛称で呼ばれることの多い国際投信投資顧問のグローバル・ソブリン・オープンの普通分配金と元本

記事を読む

インベスコ オーストラリア債券(毎月決算) 分配金検証(2009.10 ~ 2014.10)

基準価額6千円台で150円の分配金を毎月だしている、インベスコ・アセット・マネジメントのインベスコ

記事を読む

マニュライフ・新グローバル配当株ファンドのリターンを検証

世界各国の様々な業種の企業から、株主還元に積極的な企業を選別して投資するという、マニュライフ・インベ

記事を読む

no image

財産3分法ファンド(不動産・債券・株式)のリターンを検証

国内不動産投信25%、海外債券50%、国内株式25%の3つの異なる資産(不動産、債券および株式)に分

記事を読む

no image

米国エネルギーMLPオープン(毎月決算型)H無【愛称:エネルギーラッシュ】 この1年の分配金詳細

モーニングスターの2014年11月6日付けのファンドニュースで、ピクテ 新興国インカム株式(毎月決算

記事を読む

利回り財産3分法ファンド(不動産・債券・株式)をシミュレーション

三菱東京UFJ銀行のみでの取り扱いとなっている日興アセットマネジメントの投資信託「利回り財産3分法フ

記事を読む

Message

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)

PAGE TOP ↑