ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド(毎月分配型)の分配金は?リターンは?

公開日: : 投資信託

愛称「ノアリザーブ」、日経新聞掲載名も「ノアリザーブ」。公式ページによると欲張らない投資という、ピクテ投信投資顧問の「ピクテ・アセット・アロケーション・ファンド(毎月分配型)」の分配金を含むリターンを検証してみました。

試算したのは、以下の4つのパターンです。

1.2012年9月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年9月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2012年9月18日から、3年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2012年9月18日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合

いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合で、買付手数料は2.7%として計算しています。なお、売却時の信託財産留保額はかかりません。

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2012年9月決算日に購入すると平均年2.3%

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2012年9月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は 9,690 - 9,803 = -113 円。 買付手数料 265 を引くと -378 円。

これに全分配金 1,080 を加算すると 702 円となるので、運用利回りは 702 ÷ ( 9,803 + 265 ) ÷3年×100% = 2.3 %/年。

2014年9月の決算日(分配落ち日)に購入すると、-2.7%

2014年9月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、
基準価額の差は 9,690 - 10,055 = -365 円。 買付手数料 271 を引くと -636 円。

これに全分配金 360 を加算しても -276 円とマイナスのままで、運用利回りは -276 ÷ ( 10,055 + 271 ) ÷1年×100% = -2.7 %/年。

2012年9月決算日から毎月定額積立すると、平均年-0.17%

2012年9月18日から、3年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額360,000円に対し、2015年9月決算日時点での評価額が339,607円、受取り分配金合計が19,470円、年換算運用利回りは-0.17%。

3年間、毎月1万円ずつ積み立てると直近の9月にもらえる分配金が千円ほど。

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ノアリザーブのコンセプト(?)で欲張らない投資を謳っているとおり、他の投資信託に比べてかなり少ない分配金になっています。

初回買付分が特別分配になるときだけ積み立てると、2回だけの買付になり平均年2.4%

2012年9月18日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合、買付は2回(直近2015年9月を含めると3回)だけ。

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総購入額20,000円に対して、2015年9月決算日時点での評価額が19,287円、受取り分配金合計が2,090円、平均保有期間2.92年で、年換算運用利回り2.4%。

預貯金では満足できないけれども、投資はこわいという方向けの投資信託のよう。

多くの分配金が欲しいという方には物足りないでしょうが、このあたりの商品が確実な成績を残してくれると、もっともっと投資信託にお金を預けてみようという人が増えると思うのでがんばってほしい。

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