グローバル高金利通貨ファンド(愛称:プレミアムエイト)

公開日: : 海外債券

三井住友アセットマネジメントの「グローバル高金利通貨ファンド(愛称:プレミアムエイト)」の分配金を含むリターンを検証してみました。

シミュレーションは、以下の4つのパターンです。

1.2010年10月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年10月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2010年10月22日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2010年10月22日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合

いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合で、買付手数料は3.24%で計算しています。なお、グローバル高金利通貨ファンドは売却時に信託財産留保額はかかりません。

SPONSORED LINK

2010年10月決算日に購入すると平均年2.8%

2015y10m22d_212236989

2010年10月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合をシミュレーションすると、基準価額の差は 6118 - 6136 = -18 円で、買付手数料 199 円を除くと -217 円。

これに全分配金 1105 円を加算すると 888 円となるので、運用利回りは 888.1936 ÷ ( 6136 + 199 ) ÷5年×100% = 2.8 %/年。

2014年10月決算日に購入すると-8.0%

2014年10月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合をシミュレーションすると、基準価額の差は 6118 - 6632 = -514 円。 買付手数料 215 円を除くと -729 円。

これに全分配金 180 円を加算すると -549 円となるので、運用利回りは -549 ÷ ( 6632 + 215 ) ÷1年×100% = -8.0 %/年。

2010年10月決算日から毎月定額を積み立てると、平均年0.8%

2010年10月22日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額600,000円、2015年10月決算日時点での投資信託の評価額は567,002円、受取り分配金合計は45,475円で、年換算運用利回りは0.8%。

5年間毎月1万円ずつ積み立てると、1400円弱の分配金を受け取ることになります。受け取る分配金や累計口数の推移などは、下表のようになります。

2015y10m22d_223215780

初回投資分が特別分配になるときだけ積み立てると、年平均4.7%

2010年10月22日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合をシミュレーションすると、2011年夏から2012年いっぱいにかけてほぼびっしり買い付けることに。

2015y10m22d_223632284

総購入額160,000円に対し、2015年10月決算日時点での評価額は168,968円、受取り分配金合計
18,413円、平均保有期間3.63年で、年換算運用利回り4.7%。

償還期限がないのはうれしいですが、分配金目的にはちょっと物足りないでしょうか。

nisa_336

Sponsored Link

関連記事

DWSグローバル公益債券ファンドAコース(為替ヘッジあり) の分配金を含むリターンは?

ドイチェ・アセット・マネジメントの「DWSグローバル公益債券ファンド(毎月分配型)Aコース(為替ヘッ

記事を読む

野村インド債券ファンド(毎月分配型) のリターンを検証

モーニングスター“ファンド オブ ザ イヤー 2014” の高利回り債券型 部門(対象ファンド数:

記事を読む

豪ドル毎月分配型ファンドを検証(2010年8月~2015年8月)

三菱UFJ国際投信の「豪ドル毎月分配型ファンド」のリターンを検証してみました。 シミュレーショ

記事を読む

フィデリティ・ストラテジック・インカムA(悠々債券)を検証

フィデリティ・ストラテジック・インカムA 『愛称 : 悠々債券』のリターンを検証してみました。果たし

記事を読む

オーストラリア債券ファンド(毎月コアラ)の分配金を含むリターンは?

野村アセットマネジメントの「オーストラリア債券ファンド(愛称:毎月コアラ)」の分配金を含むリターンを

記事を読む

DIAM高格付インカム・オープン(ハッピークローバー) のシミュレーション

DIAM高格付インカム・オープン(毎月決算コース)(愛称:ハッピークローバー) の検証をしてみました

記事を読む

LM・ブラジル国債ファンドの分配金を含むリターンをシミュレーション

レッグ・メイソン・アセット・マネジメントの「LM・ブラジル国債ファンド(毎月分配型)」の分配金を含む

記事を読む

ブラジル・ボンド・オープン(毎月決算型)のリターンを検証

下落の止まらないブラボン。10月の分配金がまた減配になり40円となった、大和証券投資信託委託の「ブラ

記事を読む

世界銀行債券ファンド(ワールドサポーター)の分配金は?リターンは?

主として世界銀行が発行する新興国通貨建て債券を投資対象とする投資信託証券に投資を行なうという、日興ア

記事を読む

アジア・オセアニア債券オープン(アジオセ定期便)のリターンを検証

「アジオセ定期便」の愛称をもつ、岡三アセットマネジメントの「アジア・オセアニア債券オープン(毎月決算

記事を読む

Message

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)

PAGE TOP ↑