グローバル高金利通貨ファンド(愛称:プレミアムエイト)

三井住友アセットマネジメントの「グローバル高金利通貨ファンド(愛称:プレミアムエイト)」の分配金を含むリターンを検証してみました。

シミュレーションは、以下の4つのパターンです。

1.2010年10月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年10月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2010年10月22日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2010年10月22日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合

いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合で、買付手数料は3.24%で計算しています。なお、グローバル高金利通貨ファンドは売却時に信託財産留保額はかかりません。

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2010年10月決算日に購入すると平均年2.8%

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2010年10月の決算日に購入し、5年間分配金を受け取った場合をシミュレーションすると、基準価額の差は 6118 - 6136 = -18 円で、買付手数料 199 円を除くと -217 円。

これに全分配金 1105 円を加算すると 888 円となるので、運用利回りは 888.1936 ÷ ( 6136 + 199 ) ÷5年×100% = 2.8 %/年。

2014年10月決算日に購入すると-8.0%

2014年10月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合をシミュレーションすると、基準価額の差は 6118 - 6632 = -514 円。 買付手数料 215 円を除くと -729 円。

これに全分配金 180 円を加算すると -549 円となるので、運用利回りは -549 ÷ ( 6632 + 215 ) ÷1年×100% = -8.0 %/年。

2010年10月決算日から毎月定額を積み立てると、平均年0.8%

2010年10月22日から、5年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額600,000円、2015年10月決算日時点での投資信託の評価額は567,002円、受取り分配金合計は45,475円で、年換算運用利回りは0.8%。

5年間毎月1万円ずつ積み立てると、1400円弱の分配金を受け取ることになります。受け取る分配金や累計口数の推移などは、下表のようになります。

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初回投資分が特別分配になるときだけ積み立てると、年平均4.7%

2010年10月22日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合をシミュレーションすると、2011年夏から2012年いっぱいにかけてほぼびっしり買い付けることに。

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総購入額160,000円に対し、2015年10月決算日時点での評価額は168,968円、受取り分配金合計
18,413円、平均保有期間3.63年で、年換算運用利回り4.7%。

償還期限がないのはうれしいですが、分配金目的にはちょっと物足りないでしょうか。

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