三菱UFJ グローバル・ボンド 『愛称:花こよみ』を検証

「花こよみ」の愛称をもつ、三菱UFJ国際投信の「三菱UFJ グローバル・ボンド(毎月決算型)」のリターンを検証してみました。

検証は以下の4つのパターンのシミュレーションです。

1.2010年7月20日付けで購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年7月22日付けで購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2010年7月20日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2010年7月20日から、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

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5年前に購入だと年約10パーセント、1年前だと1パーセント程度

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5年前の7月の決算日に購入の場合は、

基準価額の差は 7723 - 7770 = -47 円。
これに全分配金 3855 を加算すると 3808 円となり、利益と分配金がほぼイコールとなりました。

運用利回りは 3808 ÷ 7770 ÷5年×100% = 9.8 %/年。

1年前の7月の決算日に購入の場合は、

基準価額の差は 7723 - 8363 = -640 円。
これに全分配金 780 を加算すると 140 円。
運用利回りは 140 ÷ 8363 ÷1年×100% = 1.7 %/年となりましたが、これだとおそらく手数料負けしている状態ですね・・。

5年間ドルコスト法で毎月積み立てると約7パーセント

2010年7月20日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合は年換算運用利回りは年6.8パーセントとなりました。買付手数料は2.16パーセントで計算しています。

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分配金合計
144646.303

総購入額 600,000円に対し、2015年7月決算日時点での評価額が556,915円で、分配金が合計で、144,646円です。

分配金を受け取らずに積み立てた場合は、評価額が687,755円で、年換算運用利回りは5.9パーセントとなりました。

初回買付分の分配金が特別分配のときだけ積み立てると年10%

5年前の2010年7月の決算日から1万円ずつを、初回の分配金が特別分配金のみとなる場合だけ積み立てると初回を含めて計5回の買付となりました。

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総購入額 50,000円に対し、2015年7月決算日時点でのファンド評価額は49,910円。分配金の合計が 20,396円、平均保有期間が4.07年なので、年換算運用利回りは10.0パーセントとなりました。

債券型の投信でこれだけのパフォーマンスが出るなら、なかなかすばらしいと思います。

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