大和証券投資信託委託株式会社の国際債券型投信「ダイワ 高格付カナダドル債(毎月分配型)」のリターンをシミュレーションしてみました。
モーニングスターによると「主としてカナダ・ドル建ての公社債およびCP等短期金融商品に投資を行う」投資信託です(【参考】ダイワ 高格付カナダドル債(毎月分配型) – モーニングスター)。
検証したのは以下の4つのパターンです。
1.2009年12月10日付けで購入し、5年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2013年12月10日付けで購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2009年12月10日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
4.2009年12月10日から、毎月決算日のうち、分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)
1.2009年12月10日付けで購入し5年間分配金を受け取った場合は年率5パーセント
基準価額 | 前月比 | 分配金 | 普通分配金 | 元本払戻金 | 個別元本 | |
20091210 | 9646 | 9646 | ||||
20100112 | 10183 | 537 | 35 | 35 | 0 | 9646 |
20100210 | 9677 | -506 | 35 | 35 | 0 | 9646 |
20100311 | 10021 | 344 | 35 | 35 | 0 | 9646 |
20100412 | 10441 | 420 | 35 | 35 | 0 | 9646 |
20100510 | 10061 | -380 | 35 | 35 | 0 | 9646 |
20100610 | 9862 | -199 | 35 | 35 | 0 | 9646 |
20100712 | 9711 | -151 | 100 | 100 | 0 | 9646 |
20100810 | 9396 | -315 | 100 | 0 | 100 | 9546 |
20100910 | 9123 | -273 | 100 | 0 | 100 | 9446 |
20101012 | 9101 | -22 | 100 | 0 | 100 | 9346 |
20101110 | 8914 | -187 | 100 | 0 | 100 | 9246 |
20101210 | 8908 | -6 | 100 | 0 | 100 | 9146 |
20110111 | 8881 | -27 | 100 | 0 | 100 | 9046 |
20110210 | 8664 | -217 | 100 | 0 | 100 | 8946 |
20110310 | 8863 | 199 | 100 | 17 | 83 | 8863 |
20110411 | 9081 | 218 | 100 | 100 | 0 | 8863 |
20110510 | 8531 | -550 | 100 | 0 | 100 | 8763 |
20110610 | 8435 | -96 | 100 | 0 | 100 | 8663 |
20110711 | 8494 | 59 | 100 | 0 | 100 | 8563 |
20110810 | 8055 | -439 | 100 | 0 | 100 | 8463 |
20110912 | 7942 | -113 | 100 | 0 | 100 | 8363 |
20111011 | 7505 | -437 | 80 | 0 | 80 | 8283 |
20111110 | 7609 | 104 | 80 | 0 | 80 | 8203 |
20111212 | 7549 | -60 | 80 | 0 | 80 | 8123 |
20120110 | 7399 | -150 | 80 | 0 | 80 | 8043 |
20120210 | 7554 | 155 | 80 | 0 | 80 | 7963 |
20120312 | 7950 | 396 | 80 | 67 | 13 | 7950 |
20120410 | 7758 | -192 | 80 | 0 | 80 | 7870 |
20120510 | 7479 | -279 | 80 | 0 | 80 | 7790 |
20120611 | 7297 | -182 | 80 | 0 | 80 | 7710 |
20120710 | 7254 | -43 | 80 | 0 | 80 | 7630 |
20120810 | 7254 | 0 | 80 | 0 | 80 | 7550 |
20120910 | 7234 | -20 | 80 | 0 | 80 | 7470 |
20121010 | 7178 | -56 | 80 | 0 | 80 | 7390 |
20121112 | 7080 | -98 | 80 | 0 | 80 | 7310 |
20121210 | 7364 | 284 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130110 | 7724 | 360 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130212 | 8003 | 279 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130311 | 7923 | -80 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130410 | 8254 | 331 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130510 | 8390 | 136 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130610 | 7866 | -524 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130710 | 7711 | -155 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130812 | 7438 | -273 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20130910 | 7499 | 61 | 80 | 80 | 0 | 7310 |
20131010 | 7297 | -202 | 80 | 67 | 13 | 7297 |
20131111 | 7278 | -19 | 80 | 61 | 19 | 7278 |
20131210 | 7413 | 135 | 80 | 80 | 0 | 7278 |
20140110 | 7311 | -102 | 80 | 80 | 0 | 7278 |
20140210 | 7011 | -300 | 80 | 0 | 80 | 7198 |
20140310 | 6945 | -66 | 80 | 0 | 80 | 7118 |
20140410 | 6946 | 1 | 80 | 0 | 80 | 7038 |
20140512 | 6872 | -74 | 80 | 0 | 80 | 6958 |
20140610 | 6830 | -42 | 80 | 0 | 80 | 6878 |
20140710 | 6868 | 38 | 80 | 70 | 10 | 6868 |
20140811 | 6669 | -199 | 80 | 0 | 80 | 6788 |
20140910 | 6832 | 163 | 80 | 80 | 0 | 6788 |
20141010 | 6751 | -81 | 80 | 43 | 37 | 6751 |
20141110 | 6988 | 237 | 80 | 80 | 0 | 6751 |
20141210 | 7195 | 207 | 80 | 80 | 0 | 6751 |
5年 | 分配金計 | 4830 |
購入時との基準価額の差は 7195 - 9646 = -2451 円。
これに全分配金 4830 を加算すると 2379 円。
運用利回りは 2379 ÷ 9646 ÷5年×100% = 4.9 %/年
大和投信の該当ファンドページの期間騰落率でみると2015年1月11日現在で、5年で25.99%、すなわち年率5%ちょいなので計算間違いの可能性は少なそう。
分配金のうちの半分が、元本の払い戻し分と言えそう。
2.2013年12月10日付けで購入し、1年間分配金を受け取った場合は二けたの10パーセント
基準価額 | 前月比 | 分配金 | 普通分配金 | 元本払戻金 | 個別元本 | |
20131210 | 7413 | 7413 | ||||
20140110 | 7311 | -102 | 80 | 0 | 80 | 7333 |
20140210 | 7011 | -300 | 80 | 0 | 80 | 7253 |
20140310 | 6945 | -66 | 80 | 0 | 80 | 7173 |
20140410 | 6946 | 1 | 80 | 0 | 80 | 7093 |
20140512 | 6872 | -74 | 80 | 0 | 80 | 7013 |
20140610 | 6830 | -42 | 80 | 0 | 80 | 6933 |
20140710 | 6868 | 38 | 80 | 15 | 65 | 6868 |
20140811 | 6669 | -199 | 80 | 0 | 80 | 6788 |
20140910 | 6832 | 163 | 80 | 80 | 0 | 6788 |
20141010 | 6751 | -81 | 80 | 43 | 37 | 6751 |
20141110 | 6988 | 237 | 80 | 80 | 0 | 6751 |
20141210 | 7195 | 207 | 80 | 80 | 0 | 6751 |
1年 | 分配金計 | 960 |
この1年間については、2014年の後半に盛り返し基準価額の差が 7195 - 7413 = -218 円と結果的にあまりかわらず。
これに全分配金 960 を加算すると 742 円となるので、運用利回りは 742 ÷ 7413 ÷1年×100% = 10.0 %/年。
5年のときと同様に大和投信の該当ファンドページの期間騰落率でみると2015年1月11日現在で、1年では9.13%。この1年は分配金配当率がほぼそのままトータルリターンになっている。
3.2009年12月10日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
購入額 | 累積購入額 | 手数料引後 | 口数 | 累積口数 | 分配金 | |
20091210 | 10000 | 10000 | 9789 | 10148 | 10148 | |
20100112 | 10000 | 20000 | 9789 | 9613 | 19760 | 36 |
20100210 | 10000 | 30000 | 9789 | 10115 | 29876 | 69 |
20100311 | 10000 | 40000 | 9789 | 9768 | 39644 | 105 |
20100412 | 10000 | 50000 | 9789 | 9375 | 49019 | 139 |
20100510 | 10000 | 60000 | 9789 | 9729 | 58748 | 172 |
20100610 | 10000 | 70000 | 9789 | 9926 | 68674 | 206 |
20100712 | 10000 | 80000 | 9789 | 10080 | 78754 | 687 |
20100810 | 10000 | 90000 | 9789 | 10418 | 89171 | 788 |
20100910 | 10000 | 100000 | 9789 | 10730 | 99901 | 892 |
20101012 | 10000 | 110000 | 9789 | 10755 | 110656 | 999 |
20101110 | 10000 | 120000 | 9789 | 10981 | 121638 | 1107 |
20101210 | 10000 | 130000 | 9789 | 10989 | 132626 | 1216 |
20110111 | 10000 | 140000 | 9789 | 11022 | 143648 | 1326 |
20110210 | 10000 | 150000 | 9789 | 11298 | 154946 | 1436 |
20110310 | 10000 | 160000 | 9789 | 11044 | 165990 | 1549 |
20110411 | 10000 | 170000 | 9789 | 10779 | 176769 | 1660 |
20110510 | 10000 | 180000 | 9789 | 11474 | 188244 | 1768 |
20110610 | 10000 | 190000 | 9789 | 11605 | 199848 | 1882 |
20110711 | 10000 | 200000 | 9789 | 11524 | 211372 | 1998 |
20110810 | 10000 | 210000 | 9789 | 12152 | 223524 | 2114 |
20110912 | 10000 | 220000 | 9789 | 12325 | 235850 | 2235 |
20111011 | 10000 | 230000 | 9789 | 13043 | 248892 | 1887 |
20111110 | 10000 | 240000 | 9789 | 12864 | 261757 | 1991 |
20111212 | 10000 | 250000 | 9789 | 12967 | 274723 | 2094 |
20120110 | 10000 | 260000 | 9789 | 13230 | 287953 | 2198 |
20120210 | 10000 | 270000 | 9789 | 12958 | 300911 | 2304 |
20120312 | 10000 | 280000 | 9789 | 12313 | 313224 | 2407 |
20120410 | 10000 | 290000 | 9789 | 12617 | 325841 | 2506 |
20120510 | 10000 | 300000 | 9789 | 13088 | 338929 | 2607 |
20120611 | 10000 | 310000 | 9789 | 13415 | 352344 | 2711 |
20120710 | 10000 | 320000 | 9789 | 13494 | 365838 | 2819 |
20120810 | 10000 | 330000 | 9789 | 13494 | 379332 | 2927 |
20120910 | 10000 | 340000 | 9789 | 13531 | 392863 | 3035 |
20121010 | 10000 | 350000 | 9789 | 13637 | 406500 | 3143 |
20121112 | 10000 | 360000 | 9789 | 13826 | 420326 | 3252 |
20121210 | 10000 | 370000 | 9789 | 13292 | 433618 | 3363 |
20130110 | 10000 | 380000 | 9789 | 12673 | 446291 | 3469 |
20130212 | 10000 | 390000 | 9789 | 12231 | 458522 | 3570 |
20130311 | 10000 | 400000 | 9789 | 12355 | 470877 | 3668 |
20130410 | 10000 | 410000 | 9789 | 11859 | 482736 | 3767 |
20130510 | 10000 | 420000 | 9789 | 11667 | 494403 | 3862 |
20130610 | 10000 | 430000 | 9789 | 12444 | 506847 | 3955 |
20130710 | 10000 | 440000 | 9789 | 12694 | 519541 | 4055 |
20130812 | 10000 | 450000 | 9789 | 13160 | 532702 | 4156 |
20130910 | 10000 | 460000 | 9789 | 13053 | 545755 | 4262 |
20131010 | 10000 | 470000 | 9789 | 13415 | 559169 | 4366 |
20131111 | 10000 | 480000 | 9789 | 13450 | 572619 | 4473 |
20131210 | 10000 | 490000 | 9789 | 13205 | 585823 | 4581 |
20140110 | 10000 | 500000 | 9789 | 13389 | 599212 | 4687 |
20140210 | 10000 | 510000 | 9789 | 13962 | 613174 | 4794 |
20140310 | 10000 | 520000 | 9789 | 14094 | 627268 | 4905 |
20140410 | 10000 | 530000 | 9789 | 14092 | 641361 | 5018 |
20140512 | 10000 | 540000 | 9789 | 14244 | 655605 | 5131 |
20140610 | 10000 | 550000 | 9789 | 14332 | 669937 | 5245 |
20140710 | 10000 | 560000 | 9789 | 14252 | 684189 | 5359 |
20140811 | 10000 | 570000 | 9789 | 14678 | 698867 | 5474 |
20140910 | 10000 | 580000 | 9789 | 14328 | 713194 | 5591 |
20141010 | 10000 | 590000 | 9789 | 14499 | 727694 | 5706 |
20141110 | 10000 | 600000 | 9789 | 14008 | 741701 | 5822 |
20141210 | 10000 | 610000 | 9789 | 13605 | 755306 | 5934 |
5年間の総買付額60万円(買付手数料は2.16パーセントで計算)に対しファンドの時価は53万3654円。分配金が合計で17万3474円。平均運用年数を2.5年として年換算運用利回りは7.14パーセント。
分配金を受け取らずにすべて再投資したとすると、ファンドの時価は69万5602円。年換算運用利回りは6.37パーセントに低下。
4.2009年12月10日から、毎月決算日のうち、分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合
毎月買い付けるのではなく、基準価額が低いときだけ買い付けたらどうなるかのシミュレーションです。2009年12月10日買い付け分が特別分配になるときだけ買ったと仮定しています。
購入額 | 累積購入 | 手数料引後 | 口数 | 累積口数 | 分配金 | 保有期間 | 保有期間2 | |
20091210 | 10000 | 10000 | 9789 | 10148 | 10148 | 5.00 | 5 | |
20100112 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 10148 | 36 | 4.92 | |
20100210 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 10148 | 36 | 4.83 | |
20100311 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 10148 | 36 | 4.75 | |
20100412 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 10148 | 36 | 4.67 | |
20100510 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 10148 | 36 | 4.58 | |
20100610 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 10148 | 36 | 4.50 | |
20100712 | 0 | 10000 | 0 | 0 | 10148 | 101 | 4.42 | |
20100810 | 10000 | 20000 | 9789 | 10418 | 20566 | 101 | 4.33 | 4.33 |
20100910 | 10000 | 30000 | 9789 | 10730 | 31295 | 206 | 4.25 | 4.25 |
20101012 | 10000 | 40000 | 9789 | 10755 | 42051 | 313 | 4.17 | 4.17 |
20101110 | 10000 | 50000 | 9789 | 10981 | 53032 | 421 | 4.08 | 4.08 |
20101210 | 10000 | 60000 | 9789 | 10989 | 64020 | 530 | 4.00 | 4.00 |
20110111 | 10000 | 70000 | 9789 | 11022 | 75042 | 640 | 3.92 | 3.92 |
20110210 | 10000 | 80000 | 9789 | 11298 | 86340 | 750 | 3.83 | 3.83 |
20110310 | 0 | 80000 | 0 | 0 | 86340 | 863 | 3.75 | |
20110411 | 0 | 80000 | 0 | 0 | 86340 | 863 | 3.67 | |
20110510 | 10000 | 90000 | 9789 | 11474 | 97814 | 863 | 3.58 | 3.58 |
20110610 | 10000 | 100000 | 9789 | 11605 | 109419 | 978 | 3.50 | 3.50 |
20110711 | 10000 | 110000 | 9789 | 11524 | 120943 | 1094 | 3.42 | 3.42 |
20110810 | 10000 | 120000 | 9789 | 12152 | 133095 | 1209 | 3.33 | 3.33 |
20110912 | 10000 | 130000 | 9789 | 12325 | 145420 | 1331 | 3.25 | 3.25 |
20111011 | 10000 | 140000 | 9789 | 13043 | 158463 | 1163 | 3.17 | 3.17 |
20111110 | 10000 | 150000 | 9789 | 12864 | 171327 | 1268 | 3.08 | 3.08 |
20111212 | 10000 | 160000 | 9789 | 12967 | 184294 | 1371 | 3.00 | 3.00 |
20120110 | 10000 | 170000 | 9789 | 13230 | 197524 | 1474 | 2.92 | 2.92 |
20120210 | 10000 | 180000 | 9789 | 12958 | 210482 | 1580 | 2.83 | 2.83 |
20120312 | 0 | 180000 | 0 | 0 | 210482 | 1684 | 2.75 | |
20120410 | 10000 | 190000 | 9789 | 12617 | 223099 | 1684 | 2.67 | 2.67 |
20120510 | 10000 | 200000 | 9789 | 13088 | 236187 | 1785 | 2.58 | 2.58 |
20120611 | 10000 | 210000 | 9789 | 13415 | 249602 | 1889 | 2.50 | 2.50 |
20120710 | 10000 | 220000 | 9789 | 13494 | 263096 | 1997 | 2.42 | 2.42 |
20120810 | 10000 | 230000 | 9789 | 13494 | 276590 | 2105 | 2.33 | 2.33 |
20120910 | 10000 | 240000 | 9789 | 13531 | 290121 | 2213 | 2.25 | 2.25 |
20121010 | 10000 | 250000 | 9789 | 13637 | 303758 | 2321 | 2.17 | 2.17 |
20121112 | 10000 | 260000 | 9789 | 13826 | 317584 | 2430 | 2.08 | 2.08 |
20121210 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 2.00 | |
20130110 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.92 | |
20130212 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.83 | |
20130311 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.75 | |
20130410 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.67 | |
20130510 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.58 | |
20130610 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.50 | |
20130710 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.42 | |
20130812 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.33 | |
20130910 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.25 | |
20131010 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.17 | |
20131111 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.08 | |
20131210 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 1.00 | |
20140110 | 0 | 260000 | 0 | 0 | 317584 | 2541 | 0.92 | |
20140210 | 10000 | 270000 | 9789 | 13962 | 331546 | 2541 | 0.83 | 0.83 |
20140310 | 10000 | 280000 | 9789 | 14094 | 345640 | 2652 | 0.75 | 0.75 |
20140410 | 10000 | 290000 | 9789 | 14092 | 359732 | 2765 | 0.67 | 0.67 |
20140512 | 10000 | 300000 | 9789 | 14244 | 373976 | 2878 | 0.58 | 0.58 |
20140610 | 10000 | 310000 | 9789 | 14332 | 388308 | 2992 | 0.50 | 0.50 |
20140710 | 0 | 310000 | 0 | 0 | 388308 | 3106 | 0.42 | |
20140811 | 10000 | 320000 | 9789 | 14678 | 402986 | 3106 | 0.33 | 0.33 |
20140910 | 0 | 320000 | 0 | 0 | 402986 | 3224 | 0.25 | |
20141010 | 0 | 320000 | 0 | 0 | 402986 | 3224 | 0.17 | |
20141110 | 0 | 320000 | 0 | 0 | 402986 | 3224 | 0.08 | |
20141210 | 0 | 320000 | 0 | 0 | 402986 | 3224 | 0.00 | |
320000 | 分配金計 | 103948 | 平均保有期間 | 2.76 |
基準価額が下落を続けているので買い場も多く、総購入額は32万円。
ファンドの時価は28万9948円で、分配金合計は17万7220円。
平均保有期間が2.76年で、年換算運用利回りは8.37パーセント。
償還期限もないので、もちろん持ってはいないですけど、注目しておきたいファンドのひとつです。
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