DIAM高格付インカム・オープン(ハッピークローバー) のシミュレーション

公開日: : 最終更新日:2015/07/20 海外債券

DIAM高格付インカム・オープン(毎月決算コース)(愛称:ハッピークローバー) の検証をしてみました。

リートやハイイールドに比べれば地味な(?)債券型のファンドです。

まず、1年前に購入して1年間分配金を受け取った場合と、5年前に購入して5年間分配金を受け取った場合です。

SPONSORED LINK

1年、5年ともに10パーセント近いリターン

2014y10m26d_220856526

1年前の2013年10月7日の分配落ち基準価額で購入したとすると、2014年10月6日の分配落ち後の基準価額は8626円。

基準価額の差は 8626 - 8267 = 359 円。
これに全分配金 420 を加算すると 779 円。
運用利回りは 779 ÷ 8267 ÷1年×100% = 9.4 %/年

特別分配金も1回しかなく、普通分配金比率は91.7パーセント。

5年前の2009年10月5日の分配落ち後の基準価額7778円で購入したとすると、

基準価額の差は 8626 - 7778 = 848 円。
これに全分配金 2300 を加算すると 3148 円。
運用利回りは 3148 ÷ 7778 ÷5年×100% = 8.1 %/年

5年間毎月積み立てると、リターンは微かだが悪化

続いて、2009年10月5日から決算日に毎月1万円ずつ積み立てたとするとどうなるかシミュレーション。買付手数料は3.24パーセントで計算。

2014y10m26d_221715379

毎月分配金を受け取りながら積み立てると、走行入学は60万円。時価63万2487円、分配金合計が8万4659円なので、年換算運用利回りは7.8パーセント。

分配金を受け取らずに再投資した場合は、時価72万448円で、年換算運用利回りは8.03パーセント。

分配金が特別分配金のみになるときだけ買い付けし、それ以外のときは見送った場合は

2014y10m26d_222404600

総購入額が10万円。時価が11万3008円で、分配金合計が2万1220円。平均保有期間が3.6年で、年換算運用利回りは9.5パーセント。

カナダやオーストリアなどの債券投資で、これくらいのリターンが得られるなら良いのではないかと思うけど、DIAM高格付インカム・オープン(毎月決算コース) | 投資信託 | 楽天証券にあるグラフを見ると緑色に塗られている純資産総額が一本調子で下がってきているので、このまま資金流出が続くようだとちょっと心配かな。

いや、投資は人と逆の道を行くのが王道でもあるし、分散投資するなら考えてもよさそうなファンドといえそう。

nisa_336

Sponsored Link

関連記事

高金利先進国債券オープン(月桂樹)、直近5年及び1年のリターン検証

日興アセットマネジメントの投資信託、高金利先進国債券オープン・愛称「月桂樹」 モーニングスター

記事を読む

no image

三菱UFJ グローバル・ボンド 『愛称:花こよみ』を検証

「花こよみ」の愛称をもつ、三菱UFJ国際投信の「三菱UFJ グローバル・ボンド(毎月決算型)」のリタ

記事を読む

MHAM USハイイールドファンドのリターンをシミュレーション

みずほ投信投資顧問の「MHAM USハイイールドファンド(毎月決算型)」の分配金を含むリターンを検証

記事を読む

損保ジャパン 欧州国債オープン(愛称:ヨーロッパ便り)のリターンを検証

損保ジャパン日本興亜アセットマネジメントの「損保ジャパン 欧州国債オープン(毎月分配) 『愛称:ヨー

記事を読む

BAMワールド・ボンド&カレンシ-・ファンドのリターンを検証(2010年10月~2015年10月)

ベアリング投信投資顧問の「BAMワールド・ボンド&カレンシ-・ファンド(毎月決算型) 『愛称:ウィン

記事を読む

オーストラリア債券ファンド(毎月コアラ)の分配金を含むリターンは?

野村アセットマネジメントの「オーストラリア債券ファンド(愛称:毎月コアラ)」の分配金を含むリターンを

記事を読む

ブラジル・ボンド・オープン(毎月決算型)のリターンを検証

下落の止まらないブラボン。10月の分配金がまた減配になり40円となった、大和証券投資信託委託の「ブラ

記事を読む

MHAM 豪ドル債券ファンド(毎月) の分配金を含むリターンは?

日経新聞掲載名は「豪ドルM」という、みずほ投信投資顧問の「MHAM豪ドル債券ファンド(毎月決算型)」

記事を読む

ハイグレード・オセアニア・ボンド(愛称 杏の実)のシミュレーション(2009.11 ~ 2014.11)

大和投資信託の国際債券型投資信託・ハイグレード・オセアニア・ボンド(毎月分配) 『愛称 : 杏の実』

記事を読む

オーストラリア公社債ファンド (オージーボンド)シミュレーション(2010年9月~2015年9月)

三井住友トラスト・アセットマネジメントの「オーストラリア公社債ファンド (オージーボンド」の分配金を

記事を読む

Message

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)

PAGE TOP ↑