野村インド債券ファンド(毎月分配型) のリターンを検証

公開日: : 海外債券

モーニングスター“ファンド オブ ザ イヤー 2014”
の高利回り債券型 部門(対象ファンド数:661本)において、『最優秀ファンド賞』を獲得した、野村アセットマネジメントの「野村インド債券ファンド(毎月分配型)」のリターンを検証してみました。

3年前から投資を始めた場合や1年前から始めた場合など、以下の3つのパターンをシミュレーションしています。

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1.2012年7月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
2.2014年7月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン
3.2012年7月13日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合
(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)

1.2012年7月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン

2012年7月13日、分配落ち後の基準価額10079円で購入の場合、翌年2013年3月にひと月だけ870円という超高額分配金もありましたが、年平均では22.7パーセント。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20120713 10079 0 10079
20120813 10108 29 70 70 0 10079
20120913 10121 13 70 70 0 10079
20121015 10894 773 70 70 0 10079
20121113 10694 -200 70 70 0 10079
20121213 11282 588 70 70 0 10079
20130115 12182 900 70 70 0 10079
20130213 12876 694 70 70 0 10079
20130313 12459 -417 870 870 0 10079
20130415 12822 363 70 70 0 10079
20130513 13069 247 100 100 0 10079
20130613 11443 -1626 100 100 0 10079
20130716 11135 -308 100 100 0 10079
20130813 10569 -566 100 100 0 10079
20130913 10063 -506 100 84 16 10063
20131015 10486 423 100 100 0 10063
20131113 10257 -229 100 100 0 10063
20131213 10989 732 100 100 0 10063
20140114 11109 120 100 100 0 10063
20140213 10881 -228 100 100 0 10063
20140313 11171 290 100 100 0 10063
20140414 11299 128 100 100 0 10063
20140513 11435 136 100 100 0 10063
20140613 11690 255 100 100 0 10063
20140714 11367 -323 150 150 0 10063
20140813 11161 -206 150 150 0 10063
20140916 11717 556 150 150 0 10063
20141014 11711 -6 150 150 0 10063
20141113 12431 720 150 150 0 10063
20141215 12589 158 150 150 0 10063
20150113 12482 -107 150 150 0 10063
20150213 12582 100 150 150 0 10063
20150313 12652 70 150 150 0 10063
20150413 12532 -120 150 150 0 10063
20150513 11939 -593 150 150 0 10063
20150615 12226 287 150 150 0 10063
20150713 12166 -60 150 150 0 10063

基準価額の差は 12166 - 10079 = 2087 円。
これに全分配金 4780 を加算すると 6867 円なので、運用利回りは 6867 ÷ 10079 ÷3年×100% = 22.7 %/年。

1年前の2014年7月に購入の場合も20%越え

2014年7月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは、2014年7月の決算日14日に分配落ち後の基準価額11367円で購入した場合となります。

翌月の8月だけ特別分配になるものの、それ以外はすべて普通分配。基準価額の上下分と分配金を合算したトータルリターンは年22.9パーセント。

基準価額 前月比 分配金 普通分配金 元本払戻金 個別元本
20140714 11367 11367
20140813 11161 -206 150 0 150 11217
20140916 11717 556 150 150 0 11217
20141014 11711 -6 150 150 0 11217
20141113 12431 720 150 150 0 11217
20141215 12589 158 150 150 0 11217
20150113 12482 -107 150 150 0 11217
20150213 12582 100 150 150 0 11217
20150313 12652 70 150 150 0 11217
20150413 12532 -120 150 150 0 11217
20150513 11939 -593 150 150 0 11217
20150615 12226 287 150 150 0 11217
20150713 12166 -60 150 150 0 11217

基準価額の差は 12166 - 11367 = 799 円。
これに全分配金 1800 を加算すると 2599 円。
運用利回りは 2599 ÷ 11367 ÷1年×100% = 22.9 %/年。

3年間積み立てると年16~17%

2012年7月13日から、毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合。買付手数料を3.24パーセントで計算して年16.6パーセント。

分配金を受け取らずに再投資した場合は、年16.1パーセント。

こつこつ積み立てている間も一貫して好調なファンドの場合は、買付コストが下がらず逆に、買い増すかたちで上がっていくので、1回だけ買う場合よりも数値が悪くなりました。

購入額 累積購入額 手数料引後 口数 累積口数 分配金
20120713 10000 10000 9686 9610 9610
20120813 10000 20000 9686 9583 19193 67
20120913 10000 30000 9686 9570 28763 134
20121015 10000 40000 9686 8891 37655 201
20121113 10000 50000 9686 9058 46712 264
20121213 10000 60000 9686 8586 55298 327
20130115 10000 70000 9686 7951 63249 387
20130213 10000 80000 9686 7523 70772 443
20130313 10000 90000 9686 7774 78546 6157
20130415 10000 100000 9686 7554 86100 550
20130513 10000 110000 9686 7412 93512 861
20130613 10000 120000 9686 8465 101977 935
20130716 10000 130000 9686 8699 110675 1020
20130813 10000 140000 9686 9165 119840 1107
20130913 10000 150000 9686 9626 129466 1198
20131015 10000 160000 9686 9237 138703 1295
20131113 10000 170000 9686 9443 148146 1387
20131213 10000 180000 9686 8814 156961 1481
20140114 10000 190000 9686 8719 165680 1570
20140213 10000 200000 9686 8902 174582 1657
20140313 10000 210000 9686 8671 183253 1746
20140414 10000 220000 9686 8573 191825 1833
20140513 10000 230000 9686 8471 200296 1918
20140613 10000 240000 9686 8286 208582 2003
20140714 10000 250000 9686 8521 217103 3129
20140813 10000 260000 9686 8679 225782 3257
20140916 10000 270000 9686 8267 234048 3387
20141014 10000 280000 9686 8271 242319 3511
20141113 10000 290000 9686 7792 250111 3635
20141215 10000 300000 9686 7694 257806 3752
20150113 10000 310000 9686 7760 265566 3867
20150213 10000 320000 9686 7698 273264 3983
20150313 10000 330000 9686 7656 280920 4099
20150413 10000 340000 9686 7729 288649 4214
20150513 10000 350000 9686 8113 296762 4330
20150615 10000 360000 9686 7923 304685 4451
20150713 10000 370000 9686 7962 312646 4570
360000 分配金計 78724.4104
設定来
分配金合計
78724.4104
総購入額
360000
現在価値
370679.415
騰落率
24.83439593
年換算運用利回り
16.55626396

さすがモーニングスターの最優秀ファンド

まだ4年たっていないですが、さすがモーニングスターの最優秀ファンドに選ばれるだけのことはありますね。株式型でなく債券型でこれだけの数値が出るんですね。それだけインドもすごいということでしょうか?

下がったら買いたいという方も多いかもしれないですが、買うタイミングがむずかしそうですね。

償還日が2021年という信託期間が10年に設定のファンドなので、どこまで持ち続けるかも課題になりそうかな。

nisa_336

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