いつ?いくらもらえる?楽天の投資信託分配金詳細確認方法

毎月分配型の投資信託に興味のある人が気になることとして、「いつ分配金がもらえるの?」というのがあると思います。

いくらもらえるかとか、税金はかかるのかなども含めて、楽天証券で購入した投資信託の分配金を詳しく確認する方法をご紹介します。

YouTubeでも解説していますので、よろしければそちらもご覧ください。

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決算日を含めて5営業日目

「いつ分配金がもらえるの?」という質問に対するこたえは「決算日も含めて5営業日目」です。

ただし、この一般的な答えで納得できる人はなかなかいないと思いますので、具体的な確認方法を続いてご案内します。

分配金の詳細は「取引報告書」に

分配金の詳細は、取引報告書に記載されています。

楽天証券の場合は、

楽天証券取引報告書(フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)分配金詳細)

このような画面をパソコンやスマホから確認できます。

楽天証券の取引報告書の探しかた

楽天証券にログインすると、上のほうに横並びのメニューが現れます。

その左から2番目にある「口座管理」にカーソルをあわせます。

すると下にいろんな項目が現れますので、その右下のほうにある「取引報告書等(電子書面)閲覧」をクリックします。

すると、「取引報告等(電子交付)」の画面になります。

下のほうにスクロールすると、「投信 分配金のご案内 再投資報告書」というのがあります。

その右側のほうに青いボタンで「閲覧する」というのがあるので、それをクリックします(いくつかある場合は該当しそうなものを選んでクリックしてみましょう)。

すると、「株式投資信託 分配金・償還金のご案内 兼 再投資報告書」が表示されます。

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分配金に関する取引報告書の見かた

では、この表を細かくみていきます。

支払日

フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)は、通常は15日が決算日です。

この月は15日は日曜日だったため、16日が決算日です。

支払日は、その決算日を1営業日と数えて5営業日になり、この月は20日に現金化することができます。

税込み分配金単価

普通、分配金といったらこの数値のことです。投資信託10,000口当たりの分配金です。

普通分配金単価

税込み分配金単価のうち、普通分配金はいくらかを示しています。

元本払戻金(特別分配金)単価

税込み分配金単価のうち、元本払戻金(特別分配金)はいくらかを示しています。

例として取り上げた、フィデリティ・USリート・ファンドB(為替ヘッジなし)は全部元本払戻金でした。

基準口数

保有している投資信託の口数です。

5,606口というのは、1000円分の楽天ポイントで2回に分けて購入した分です。

普通分配金額

実際に受け取る普通分配金の額です。

元本払戻金(特別分配金)

実際に受け取る元本払戻金の額です。

決算前個別元本単価

決算前、すなわち分配金が出る前の個別元本です。

決算後個別元本単価

決算後、すなわち分配金が出た後の個別元本です。

元本払戻金(特別分配金)単価の分だけ、決算前個別元本単価より下がります。

証券会社によっては、この決算後の個別元本しか取引報告書に記載されない場合があります。

税引後分配金額・所得税・住民税

普通分配金には20.315%(復興特別所得税を含む所得税15.315%、住民税5%)の税金がかかります。

税引後分配金額は、これらの税金を引いた後の分配金額です。

まとめ

楽天証券で購入した投資信託の分配金詳細は

  • 横並びのメニューの「口座管理」にカーソルをあわせて
  • 「取引報告書」を閲覧する

ことで、確認できます。

ぜひ、この機会にご自身の取引報告書もご覧になってみてください。

最後までご覧いただきありがとうございました。

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